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  • libfin46 ha respondido al debate CaixaBank en el foro Brokers hace 2 años

    Hola de nuevo,

    Tengo aparcado de momento el tema de la negociación de las condiciones del servicio Banca Privada porque ando liado con otros asuntos más apremiantes. Cuando tenga más información la comentaré por aquí.

    Lo que sí que tengo ahora es información completa sobre el servicio de Mesa de Asesoramiento ya que el jueves me invitarón a una presentación del servicio que hicieron en mi comarca.

    Expongo de forma esquemática los puntos que considero son más interesantes para información del que le pueda interesar:

    1. El departamento lo compone un equipo experto de unas 20 personas dedicado exclusivamente a el análisis y selección de empresas donde invertir.

    2. Trabajan en Mercado Ibérico, USA, UK, Europa Euro y Europa No Euro. Sólo recomiendan acciones (ni fondos ni ETF)

    3. Tienes que ‘dejarles’ mínimo 300.000 EUR para que los muevan.

    4. Mantienen entre el 20%-50% en liquidez para aprovechar oportunidades del mercado.

    5. Una media de operaciones de 4-8 por mes entre compras y ventas.

    6. Ellos siempre proponen y recomiendan operaciones, pero la decisión final la toma el cliente.

    7. Su tarifa está entre ee 0,35% – 0,45%.

    8. Tienen muy definidos los filtros a aplicar y revisan semanalmente las empresas que los cumplen para proponer al cliente las operaciones de compra/venta:

    a) Capitalización por encima de un mínimo (variable según el país).

    b) Que cuente con al menos 5 recomendaciones de compra por parte de las gestoras más importantes de cada mercado.

    c) Que tenga un potencial de revalorización > 10% (>5% en USA)

    9. Cuando consiguen superar el 10% revalorización, normalmente se vende la posición y se entra en otra con ese mismo portencial.

    10. Trabajan con STOPS para minimizar caídas. Normalmente del 10%.

    11. En 2017 tienen un ratio de 2 aciertos de cada 3 propuestas. Según el seguimiento que hizo cada cliente a sus recomendaciones, el beneficio después de gastos de operativa estuvo en 2017 en una horquilla del 10%-22%.

    12. Aceptan personalización a las empresas que proponen al cliente en función del perfil rentabilidad/riesgo que quiera asumir. También tienen en cuenta a la hora de personalizar la cartera si el cliente quiere seguir unas pautas éticas (no tabacaleras, contaminantes, armamentísticas…)

    13. Nunca recomiendan acciones directamente relacionadas con CaixaBank.

     

    Esto es todo lo que considero más importante a comentar.

    Un saludo