Mi granito de arena al nuevo proyecto. – Pág. 2

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Este debate contiene 86 respuestas, tiene 16 mensajes y lo actualizó  Miguel Angel hace 2 semanas, 3 días.

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  • #22277

    paulshirley
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    ¡Buenos días Miguel Ángel!

    Repasando posts anteriores, e interesado por la mejor manera de organizar mi cartera (soy bastante negado para el Excel más allá de los elementos básicos), adopté tu sistema de utilizar la función “Cartera” de Morningstar. Ya la conocía, pero nunca me había puesto con ello porque no le veía mucha utilidad al tener principalmente renta nacional y casi todo en un único bróker.

    Pero el tiempo pasa, y ahora que ya tengo activos de otros países, en otros brókers, etc. Morningstar es una ayuda genial para poder obtener la rentabilidad de la cartera. Ahora bien, mi pregunta es la siguiente:

    ¿Cómo puedes añadir los dividendos? Por más que lo intento no lo consigo. Sé seleccionar la empresa que lo  paga, la fecha de pago, y luego hay dos dudas: Una pestaña que pone “Total Distribución” (que imagino es el dividendo total, no sé si bruto o neto) y una más que pone “Reinversión / Precio por Acción”. ¿Alguna idea de que como rellenar ese campo?

    Gracias por tu tiempo y tu ayuda.

    Un saludo cordial

    #22315

    Miguel Angel
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    Hola paulshirley

    Pues la verdad es q yo no utilizo esa funcion, la cartera unicamente la uso para ver los datos de las empresas y para ver la rentabilidad de los valores y la global de la cartera. Ademas no suelo reinvertir los dividendos de una empresa en ella misma sino en otras dependiendo del momento de cada empresa con lo cual no la he probado.

    Aparte de las acciones puedes incluir en la cartera fondos de inversion q es lo q me convencio a mi, el no tener q llevar una cartera para cada producto sino solo una global.

    Segunda fase. Vida de IF por ingresos pasivos, no solo dividendos

    #22342

    paulshirley
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    Muchas gracias por tu respuesta

    Realmente, tampoco es algo tan importante. La suma de dividendos a la rentabilidad global es algo relativamente cómodo de calcular por cuenta propia. Y sí, es cierto: el que se puedan añadir los fondos en Morningstar es un factor clave para elegirlo como modo de organizar la cartera.

    Saludos cordiales,

    #22356

    Miguel Angel
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    Asi es paulshirley, la rentabilidad total de mi cartera la calculo con la rentabilidad q me da M* por revalorizacion y la RPD total de la cartera q la tengo en mi EXCEL.

    La verdad es q he mirado otras carteras y la de M* me parece la mas completa.

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    #24079

    Miguel Angel
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    Rentabilidad cartera Julio. -2,07%.

    Rentabilidad Agosto. -1,77%. Dos malos datos pero paciencia, esto remontara.

    Respecto al objetivo planteado de conseguir 1.000€ mensuales, conseguido a principios de Agosto. A partir de ahora, con el objetivo conseguido, me planteo si es posible q llegue a 1.500 mensuales lo q haria un total anual de 18.000. No es facil teniendo en cuenta q vienen meses q habitualmente a lo largo de varios años han sido muy volatiles y sobretodo de grandes bajadas. Espero q el loco coreano deje de tocar las narices y no sea mas q eso, un payaso.

    A cierre de trimestre pondre nuevamente la cartera ya q ha habido bastantes cambios.

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    #24081

    LuisMi
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    Muy interesane, seguro que remonta la cartera estos mes que vienen.

    Y enhorabuena por esos 1000€/mes.

    "No quiero dinero para comprar más cosas, quiero el dinero para comprar mi tiempo". Puedes ver mi evolución aquí.

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    #24254

    Miguel Angel
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    Hola LuisMi, perdona por no responderte antes.

    Respecto a esos 1000€ mes no son de ingresos por dividendo sino de plusvalias mensuales medias lo q ha hecho q mi cartera haya aumentado hasta agosto en casi 14.000€ sin contar dinero nuevo: y el nuevo objetivo son conseguir 1500 o lo q es lo mismo q mi cartera aumente en 18000€ invertidos procedentes de plusvalias hasta final de año.

    Segunda fase. Vida de IF por ingresos pasivos, no solo dividendos

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    #24266

    LuisMi
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    Enhorabuena por ese aumento de cartera.

    Espero que consigas tu objetivo en este mercado que a veces no se entiende mucho.

    Por lo demás espero que no tengas que vender para declarar esas ganancias y así no pagarle a Montoro.

    Un saludo.

    "No quiero dinero para comprar más cosas, quiero el dinero para comprar mi tiempo". Puedes ver mi evolución aquí.

    #25237

    Miguel Angel
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    Rentabilidad cartera septiembre 2,03%.

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    #25271

    Miguel Angel
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    Fin de trimestre y muchos cambios en la cartera por las compras y ventas. El numero de posiciones a pasado de 80 a 70 debido a q las reinversiones de las plusvalias se han hecho en valores ya presentes en cartera. Que es lo q no cambia ? España cada vez pesa menos y el valor con mas ponderacion, Telefonica, la disminuye.

    TEF 4,04% ENG 3,18% REC 3,05% BME 2,94% MO 2,83% GIS 2,58% KMB 2,39% CL 2,27% KO 2,19% TGT 2,10% SO 2,00%

    QCOM 1,97% HSBC 1,95% OHI 1,93% CSCO 1,92% CVS 1,91% GSK 1,88% CAH 1,81% GPC 1,77% IBM 1,57% 3M 1,49%

    VOD 1,47% ABI 1,45% BNS 1,45% HRL 1,43% WPC 1,41% NG 1,40% MSFT 1,40% T 1,39% UU 1,38% MAIN 1,37% WPP 1,36%

    KMI 1,34% PAYX 1,33% RDS 1,32% ULVR 1,32% IMB 1,32% ENB 1,32% RY 1,30% VZ 1,29% BP 1,25% XOM 1,23% GWW 1,16%

    AZN 0,86% BARC 0,84% BAB 0,82% LOG 0,82% J&J 0,80% DGE 0,77% STAG 0,74% SLA 0,72% BAE 0,72% WTB 0,71%

    PNN 0,69% RMG 0,66% RELX 0,66% PFG 0,65% BATS 0,65% LGEN 0,62% PTEC 0,61% PEP 0,60% TD 0,59 % SMDS 0,59%

     

    FONDOS

    JPM Global Income 1,96% Schroders ISF Global Dividend Maximizer 1,86% MG Income Allocation 1,71%

    Robeco BP Emerging Conservatives Equities 1,34% BGF Euro Equity 0,35%

     

    DISTRIBUCION CARTERA

    USA 41,70%

    UK 21,71%

    ESPAÑA 17,65%

    CANADA 4,46%

    HOLANDA 2,63%

    BELGICA 1,44%

    Segunda fase. Vida de IF por ingresos pasivos, no solo dividendos

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    #26164

    Miguel Angel
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    Rentabilidad cartera Octubre 0,47%

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    #26165

    Miguel Angel
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    Respecto al nuevo objetivo de conseguir plusvalias por venta de acciones de 1.500€ mes pongo los datos de los meses q me faltan desde la ultima actualizacion.

    Julio. Venta SASY, MO, BNP, CVX, CPI, VFC. Plusvalias  2.642€

    Agosto. Venta NSU, SL, ALV, INF, LOW, GE, INT, ADP, BMY, ABBV. Plusvalias 2.287€

    Septiembre. Venta TUI, LOW, NESN, ADM, LOW ( tercera vez q compro y vendo esta empresa ). Plusvalias 1.435

    Octubre. Venta GPC, AZN, GWW, 3M, PAYX, SMDS, TD. Plusvalias 1.832€

    Plusvalias totales hasta Octubre 17.478€, muy cerca del objetivo de 18.000€.

    Con los datos de Noviembre el objetivo ya esta cumplido, ya los pondre.

    Q significa esto ? Q del patrimonio invertido este año, 18.000€ provienen de estas operaciones y no de mi liquidez, cosa importante para mi, la liquidez dura mas.

    Como vais viendo algunas de las ventas son de empresas de las llamadas intocables y clasicas del dividendo ( Insensato, a quien se le ocurre vender Nestle). La verdad es q he reducido mucho el numero de empresas q forman parte del core de mi cartera y por tanto intocables a un numero maximo de 10, con posibilidades de reducirse mas. Una de las primeras cosas q aprendi en bolsa es a no encariñarse de empresas; en este caso, para lo q busco, q es acelerar el proceso, si consigo mantener este objetivo de 18.000€, en 5 años mi cartera habra aumentado en 90.000€, sin contar la liquidez. Si consigo, como hasta ahora, a pesar de las ventas, mantener una RPD razonable ( ahora situada en el 4,20% ), eso significa con esos 90.000€ de aumento en 5 años, el dividendo equivalente seria de 3.780€ mas al año, esto suena mucho mejor.

     

    Segunda fase. Vida de IF por ingresos pasivos, no solo dividendos

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    #26166

    Miguel Angel
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    Y por ultimo la cartera tal como queda a dia de hoy, con muchos cambios por las ventas realizadas, 68 posiciones.

    TEL 3,96%  ENG 3,11%  BME 2,88%  REC 2,99%  KMB 3,01%  CL 2,84%  MO 2,75%  GIS 2,52%  CVS 2,42%  OHI 2,36%

    KO 2,13%  T 2,07%  WPC 2,07%  TGT 2,06%  SO 1,96%  MAIN 1,92%  GSK 1,84%  HSBC 1,89%  CSCO 1,87%  ADM 1,85%

    ULVR 1,80%  CAH 1,76%  IBM 1,54%  NG 1,37%  VOD 1,44%  ABI 1,40% BNS 1,40%  HRL 1,40%  MSFT 1,37%  UU 1,35 %

    RDS 1,29%  KMI 1,31%  WPP 1,34%  O 1,29%  IMB 1,30%  ENB 1,29%  QCOM 1,26%  BCE 1,29%  VZ 1,25%  RY 1,27%  BP 1,22%

    XOM 1,21%  SSE 0,90%  J&J 0,78%  BAB 0,80%  LOG 0,80%  PM  0,75%  SLA 0,71%  RAND 0,72%  BAE 0,70%  FP 0,70 %

    WTB 0,79%  PNN 0,68%  ENGI 0,69%  JCI 0,67%  RMG 0,64%  PFG 0,64%  GSBD 0,65%  BATS 0,64%  RELX 0,64%

    PEP 0,58%  PTEC 0,59 %

    FONDOS. JPM Global Income 1,93%  Schroder ISF Global Dividend Maximizer 1,80%  MG Income Allocation 1,67%

    Robeco Emerging Conservatives Equities 1,31%  BGF Euro Equities Income 0,34%  Fidelity Asian Smaller Companies 0,34%

    DISTRIBUCION PAISES

    USA 46,59%

    UK 19,36%

    ESPAÑA 17,29%

    CANADA 5,01%

    HOLANDA 3,72%

    FRANCIA 1,54%

    BELGICA 1,41%

    Las mismas conclusiones de veces anteriores, España cada vez pesa menos a pesar de la incorporacion de Logista, y Telefonica q es la posicion q me pesa mas sigue bajando, no supera el 3,96% actual.

    Segunda fase. Vida de IF por ingresos pasivos, no solo dividendos

    #27725

    Miguel Angel
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    Hora de cerrar el año.

    Rentabilidad cartera Noviembre -1,20%

    Rentabilidad cartera Diciembre 0,35%

    Rentabilidad Año 2017. -1,08%. RPD cartera 3,65%. Rentabilidad total 2017 2,57%

    Varias cosas. La rentabilidad del año ha sido negativa sino contamos lo recibido en dividendos. Hay 2 posibles motivos, con tanta rotacion ( 60 ventas y otras tantas compras ) me he perdido mayores revalorizaciones, y pongo 2 ejemplos: CAT la vendi en Enero a 110$ y esta actualmente sobre 150 y ITW q vendi a 120 y esta actualmente sobre 160. En un mercado alcista como el q estamos lo peor q se puede hacer es vender y no dejar correr los beneficios, pero  yo tome la decision de incrementar el valor invertido de mi cartera y este es el metodo. Logicamente he vendido valores con grandes revalorizaciones y eso se resiente en la rentabilidad anual. El segundo motivo es q al hacer las compras la eleccion de valores no ha sido el adecuado. No se cual sera la razon, pero para mi ha sido un año muy bueno.

    Incremento del valor invertido de la cartera de 24.000 € libres de impuestos procedentes de las ventas, q incluire en el siguiente post, y por otro lado incremento de un 19% en los dividendos recibidos este año frente a 2016.

    Otro dato no demasiado bueno es la RPD de la cartera en 2017 de un 3,65% cuando el año pasado fue de un 4,20%. No me preocupa demasiado ya q la rotacion de valores ha hecho q de bastantes valores, sobretodo de los comprados en la segunda mitad del año, tan solo haya cobrado uno o dos dividendos. Esto se tiene q ver este año donde sino hiciera ninguna compra este año recibiria un 34% mas de dividendos q en 2017, todo debido a los dividendos q me he perdido. Asi q si sigo con mis compras le dare un buen aceleron a los dividendos.

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    #27726

    Miguel Angel
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    Segunda parte de cierre del año. Objetivo de conseguir 1500€ en plusvalias por rotacion de valores para incrementar el valor invertido de mi cartera.

    Objetivo conseguido como decia en un post anterior, no solo el objetivo de 1500, q ya habia aumentado desde 1000€, sino el de 2000€ al mes libres ya de impuestos lo q ha hecho q mi cartera haya crecido en 24.000€ sin usar liquidez.

    Noviembre. Ventas. DGE, QCOM, LGE, HRL, PEP, WPC, BCE, GIS, FP. Plusvalias. 2.949€

    Diciembre. Ventas. BP, MSFT, VZ, RELX, BNS, RY, ENGI, IBM, AZN. Plusvalias. 2.429€

    Total plusvalias 2017. 23.856€. Practicamente 2.000€ mes, todo ya invertido.

    Insisto como en algun otro post q mis ciscunstancias, 56 años, hace q ciertos valores q se podrian considerar intocables los haya vendido por conseguir una buena plusvalia pero tambien por q con una RPD baja y un crecimiento del dividendo no demasiado alto no tengo tiempo suficiente para dejarlos unos años y q me den unos buenos dividendos.

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    #27727

    Miguel Angel
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    Ultima parte; como queda mi cartera para este año 2018.

    ENG 3,62%   KMB 3,01%  REE 2,95%  ULVR 2,90%  BME 2,88%  CL 2,82%  MAIN 2,76%  MO 2,75%  TEF 2,68%  KO 2,65%

    O 2,48%  HSBC 2,45%  ADM 2,44%  ENB 2,44%  CVS 2,41%  SO 2,35%  OHI 2,32%  CAH 2,11%  PM 2,09%  T 2,06%

    TGT 2,04%  IBE 1,99%  UU 1,88%  CSCO 1,87%  IMB 1,86%  GIS 1,85%  NG 1,83%  GSK 1,82%  BATS 1,58%  VOD 1,42%

    ABI 1,40%  J&J 1,37%  WPP 1,32%  KMI 1,31%  RDS 1,29%  SLA 1,28%  CPI 1,28%  RMG 1,20%  SSE 0,89%  BAB 0,80%

    LOG 0,80%  TW 0,78%  SVT 0,74%  BLND 0,74%  BAE 0,70%  ARCC 0,68%  PNN 0,67%  JCI 0,67%  GSBD 0,65%  PFG 0,64%

    MCRO 0,63%  SMIN 0,63%  LGEN 0,62%  PTEC 0,59%

     

    FONDOS INVERSION. JPM Global Income 1,90%  Schroder ISF Global Dividend Maximiser 1,80%

    Robeco Emerging Conservatives Equities 1,47%  MG Income Allocation 0,91%  Robeco BP Global Premium Equities 0,51%

    Fidelity Asian Smaller Companies 0,34%  Comgest Growth Emerging Markets EUR R Acc 0,38%

    Seilern Stryx World Growth EUR U 0,38% Bellevue Funds (Lux) BB Entrepreneur Europe small B 0,34%

     

    DISTRIBUCION PAISES

    USA 42,13%

    UK 25,89%

    ESPAÑA 18,47%

    HOLANDA 4,07%

    CANADA 2,32%

    BELGICA 1,42%

    CHINA 0,50%

    TAIWAN 0,39%

    COREA 0,34%

     

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    #28621

    Miguel Angel
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    Ya iniciado el año me planteo los siguientes objetivos:

    • Plusvalias por 2.000€ mensuales, objetivo revisable al alza segun vaya el año, en todo caso no es q me preocupe demasiado, el año pasado lo revise al alza 2 veces y este año si consigo lo mismo q el año pasado bienvenido sea.
    • Aumentar la RPD de la cartera desde el 3,65% del año pasado hasta por lo menos el 4,20% q consegui hace 2 años; la bajada de RPD es facilmente explicable, las compras de principios de año cobre todos los dividendos pero logicamente con las compras de mediados y finales de año me perdi parte de los dividendos, en algunos casos no cobre ninguno, algo q me volvera a pasar este año.
    • Mi cartera a principios de año tenia 66 valores, ya he realizado ventas y compras, y el objetivo es tener entre 65 y 70 a finales de año. No es mucho el incremento por q este año me he dado cuenta q este numero es con el q me encuentro comodo para realizar el seguimiento de la cartera, y muchas de las compras seran de valores q ya tengo, para completar posiciones, sin q ninguna me supere el 3%.
    • Aumentar el % en cartera de fondos de inversion, pero no el numero, del 8% del año pasado al 15%. Incrementar inversion en Europa y Emergentes ( Latinoamerica ), de los 3 fondos de emergentes con un peso importante en Asia traspasar 1 a 1 Fondo q invierta en Latinoamerica.

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    #28650

    Carlos D
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    Me ha gustado mucho cómo te has referido al concepto de diversificación no sólo en cuanto a empresas y sectores, si no también países y divisas. Todos aprendemos poco a poco, es una sensación normal que a medida que pasa el tiempo nos demos cuenta de nuestros errores pasados y de lo bien que podríamos haberlo hecho, pero bueno, eso es buena señal, NADIE nace sabiéndolo todo, y no todos mejoran con los años.

    Tengo una pregunta, ya que veo que estás bastante diversificado y yo también estoy diversificando bastante: ¿Cómo gestionas el tema de la doble imposición? A mí me crujen a impuestos cada vez que recibo un dividendo del extranjero. He leído que te lo pueden devolver y tal, pero no sé cómo gestionarlo, tengo acciones en USA, Holanda, Alemania y Reino Unido.

     

    Gracias.

    BAY (40), KO (216), PG (56), GIS (199), KHC (99), UNI (139), RB (57), DGE (128) NESR (74).

    #28662

    Miguel Angel
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    Hola Carlos D, este foro es un lugar genial para aprender por q aqui nos juntamos gente con mucha experiencia con gente con poca experiencia y con gente q empieza, y todos podemos aprender de todos, de la experiencia, de los aciertos y de los errores. Si los q llevamos mas tiempo explicamos q errores cometimos en el pasado puede ayudar a q los demas no los cometan y, lo mas importante, con un grupo de gente q le gusta ayudar a los demas desinteresadamente.

    Cuando encontre el blog de Cazadividendos aprendi muchas cosas pero no hacia mas q leer q habia q diversificar, es la leccion mas importante, y como has visto la he aplicado y seguire aplicando a mi cartera.

    Respecto a la doble diversificacion no gestiono absolutamente nada. En Reino Unido la retencion en origen es cero con lo cual lo recibimos como si fuera un dividendo español. En Holanda la retencion en origen es del 15% y no hay q hacer absolutamente nada, en la declaracion de renta se declara ese 15% retenido como doble imposicion y se recupera totalmente. En USA la retencion es del 30 % pero si se rellena y presenta en el broker el W8BEN la retencion q te aplican es del 15 % q se recupera como la de Holanda en la declaracion. Y por ultimo,  en Alemania es del 26,375% y en este caso tienes q reclamarlo a la hacienda alemana.

    Saludos

     

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    #28894

    Miguel Angel
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    Rentabilidad Enero, -3,47%

    Mal resultado viendo como han ido los mercados, pero ahi tengo a Cápita cayendo mas de un 50% en 2 dias y Provident Financial q sigue cayendo a los abismos; no pesaban mucho en mi cartera, un 1 y pico Capita y algo menos del 1 Provident y este mes de Enero los he vendido. Pero estas bajadas tampoco explican la bajada de Enero en su totalidad. Habria q añadir las bajadas de las utilities de las q si  tengo un % importante.

     

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