IF Roberto Carlos – Pág. 42

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Este debate contiene 839 respuestas, tiene 83 mensajes y lo actualizó  IF Roberto Carlos hace 15 horas, 2 minutos.

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  • #45706

    Javier
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    Bueno… pero no olvidemos que hace poco estaba a más de 32… seguramente después de la recomendación de la OCU…

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    #45731

    IF Roberto Carlos
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    Está pasada semana he invertido el 0,7% en el PP Cobas Global.

    Además,  Hacienda ha aprovechado para devolverme lo que era mío.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #45740

    Javier
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    Replies: 206

    .

    Además, Hacienda ha aprovechado para devolverme lo que era mío.

    Dichoso tú… algunos todavía estamos esperando!!

    #46404

    IF Roberto Carlos
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    30/11/2018:

     

    Este mes ha vuelto a caer el patrimonio, -0,39%. 

     

    Composición de la cartera:

    8,2% AzValor Internacional
    8,0% Peugeot
    7,3% Cobas Selección
    6,7% Teva Pharmaceutical
    6,1% Vodafone Group
    5,7% Metavalor Dividendo
    5,6% Repsol
    5,5% True Value
    5,3% Intel
    4,8% Schnitzer Steel
    4,0% Engie
    3,2% AXA
    3,2% BMW
    3,1% Telefónica
    2,9% Kraft Heinz Co
    2,9% IBM
    2,5% ION Geophysical Corp.
    2,5% AEGON
    2,5% Exxon Mobil
    2,5% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
    2,0% National Grid
    2,0% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
    0,8% Cobas Global PP
    0,7% Daseke
    0,4% UBAM Turkish EUR A C
    0,0% China Medical Tech.
    1,5% C. C. “ALTA” Remuneración

    Mayores subidas:

    Vodafone: 14,4%

    Schroder International Selection Fund Indian Equity B: 11,24%

    UBAM Turkish EUR A C: 9,01%

     

    Mayores bajadas:

    Daseke: –33,37%

    ION: –24,48%

    Aegon: –9,72%

     

     

    63% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.

     

    Distribución por tipo de activo:

    Acciones: 66,0%

    Fondos: 32,5%

    Efectivo: 1,5%

     

    Distribución por moneda:

    57,2% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
    21,6% USD
    8,1% GBP
    6,7% Shéquel
    2,5% YUAN
    2,0% Rupia
    0,4% Lira
    1,5% Efectivo

     

    Distribución por país:

    21,6% USA
    15,3% Francia
    8,7% España
    8,2% Global AzvValor
    8,1% UK
    7,3% Global Cobas
    6,7% Israel
    5,7% Global Metavalor
    5,5% True Value
    3,2% Alemania
    2,5% China
    2,5% Holanda
    2,0% India
    0,8% PP Cobas
    0,4% Turquía
    1,5% Efectivo

     

    Otros datos de interés:

    RPD ACTUAL: 2,57%.
    RPD con respecto a la compra (YOC): 4,29%.
    Revalorización año Actual: –7,52% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
    TAE (21 años): 6,59%

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #46418

    geek
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    ¿Es aegon una pifiada de la ocu o es pronto para valorar?

    saludos

    uno mas

    #46420

    Carlomagno33
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    Demasiado pronto para valorar. Además, hay que tener claro a que se dedica la OCU.

    Yo sigo diciendo que aciertan con una gran mayoría de los consejos, pero no con el timming. De todas las que recomendó comprar en los 3 últimos años que hace que la sigo, en ninguna he perdido dinero (tampoco replico sus compras a pies juntillas, pero en un 70% si).

    Si es cierto que en algunas, vino una bajada brusca después de su consejo de compra, pero han acabado remontando y algunas han generado suculentas plusvalías.

    Mi experiencia:

    Rio Tinto: +60% plusvalías en 2 años

    Veolia: +33% en poco más de un año

    ArcelorMittal: +20% en 1 año (me perdí una gran subida por vender pronto, después de acudir a la ampliación de capital)

    Syngenta: +12% de una gran cantidad

    Ericsson: Me comí toda la bajada y acabé recuperando y con ligeras plusvalías, de haber esperado algo más serían mayores

    Repsol: +100% en 2 años

    Teva: las sigo manteniendo, pero tras llevar un -40% ahora estoy en un +13% y con expectativas a que sea mayor

    Seguro que Roberto Carlos tiene aún más y mejores ejemplos que los míos.

     

     

    Solo el necio confunde valor con el precio.

    #46421

    IF Roberto Carlos
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    Aproximadamente, tienen un acierto de un 70% conmigo en los últimos 21 años.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46443

    yoilo
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    Hola: Observo en tu cartera que no has comprado Renault como aconseja la OCU. Lo anterior se debe a que ya llevas Peugeot y BMW en una buena cantidad y consideras que es aumentar mucho en acciones del sector del automóvil ( sector muy cíclico)

    Un saludo

    #46445

    IF Roberto Carlos
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    Hola: Observo en tu cartera que no has comprado Renault como aconseja la OCU. Lo anterior se debe a que ya llevas Peugeot y BMW en una buena cantidad y consideras que es aumentar mucho en acciones del sector del automóvil ( sector muy cíclico)

    Un saludo

    Me lees el pensamiento,

    Pensé en vender la mitad de PSA para comprar Renault, pero algo me están contagiando lo dichosos B&H (😂😂😂) que seguramente en esta ocasión no me mueva.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46449

    yoilo
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    No sería interesante invertir en Renault rebajando en Peugeot por diversificar y teniendo en cuenta que Renault tiene un dividendo del 5,74% siendo la de Peugeot  del 2,75%. Pienso que las dos marcas francesas están muy bien posicionadas para el futuro cambio de movilidad. Comentarte que Peugeot ( vía Citroen en su planta en Vigo) fabricará la cuarta furgoneta con la enseña nipona toyota en el marco del proyecto K9

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    #46480

    IF Roberto Carlos
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    Invertido otro 0,7% en el PP Cobas Global.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46481

    IF Roberto Carlos
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    8,4% AzValor Internacional
    8,0% Peugeot
    7,3% Cobas Selección
    6,4% Teva Pharmaceutical
    5,9% Vodafone Group
    5,8% Metavalor Dividendo
    5,7% Repsol
    5,6% True Value
    5,2% Intel
    4,7% Schnitzer Steel
    4,0% Engie
    3,2% AXA
    3,2% BMW
    3,1% Telefónica
    2,8% Kraft Heinz Co
    2,8% IBM
    2,7% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
    2,6% ION Geophysical Corp.
    2,5% AEGON
    2,5% Exxon Mobil
    2,0% National Grid
    2,0% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
    1,4% Cobas Global PP
    0,7% Daseke
    0,4% UBAM Turkish EUR A C
    0,0% China Medical Tech.
    1,3% C. C. “ALTA” Remuneración

     

     

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46642

    IF Roberto Carlos
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    Invertido 0,4% en el Metavalor Dividendo

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46643

    IF Roberto Carlos
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    8,7% AzValor Internacional
    7,5% Peugeot
    7,3% Cobas Selección
    6,1% Metavalor Dividendo
    6,0% Teva Pharmaceutical
    6,0% Vodafone Group
    5,6% Repsol
    5,5% True Value
    5,4% Intel
    4,7% Schnitzer Steel
    4,1% Engie
    3,3% BMW
    3,1% AXA
    3,1% Telefónica
    3,0% IBM
    2,8% Kraft Heinz Co
    2,6% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
    2,5% Exxon Mobil
    2,3% ION Geophysical Corp.
    2,3% AEGON
    2,1% National Grid
    1,9% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
    1,4% Cobas Global PP
    0,7% Daseke
    0,4% UBAM Turkish EUR A C
    0,0% China Medical Tech.
    1,4% C. C. “ALTA” Remuneración

     

    64,6% Acciones
    34,0% Fondos
    1,4% Efectivo

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #46649

    LoMejorPorLlegar
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    Hola Roberto Carlos!

    Veo que tienes una parte importante del patrimonio en fondos value. ¿qué tal te está yendo con este tipo de vehículo de inversión?

    En mi caso particular tengo también una parte considerable y últimamente la cosa no va muy bien. Hay quien habla de la crisis del value, que si en mercados alcistas el value no brilla y luego ya en general, el típico debate de inversión activa vs pasiva.

    Me gustaría tener el punto de vista de alguien con galones como tú

    Un abrazo y muchas gracias

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    #46651

    IF Roberto Carlos
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    Hola Roberto Carlos!

    Veo que tienes una parte importante del patrimonio en fondos value. ¿qué tal te está yendo con este tipo de vehículo de inversión?

    En mi caso particular tengo también una parte considerable y últimamente la cosa no va muy bien. Hay quien habla de la crisis del value, que si en mercados alcistas el value no brilla y luego ya en general, el típico debate de inversión activa vs pasiva.

    Me gustaría tener el punto de vista de alguien con galones como tú

    Un abrazo y muchas gracias

     

    Hola LoMejorPorLlegar,

    Justo ayer la OCU hizo el ejercicio que me comentas (lo hizo para más tiempo, pero los AzValor y los Cobas no existían):

     

     

    ¿CUÁNTO VALDRÍA HOY SU INVERSIÓN DE 20.000 EUROS? (a 30/11/18)
    Si invirtió hace…   12 meses
    En la cartera experto en acciones  ………………………………………….19.598
    En el Metavalor Dividendo:
    Socios OCU inversiones* ……………………………………………………..19.952
    Resto Socios OCU ……………………………………………………………….19.832
    No socios ……………………………………………………………………………19.672

    Media fondos AAGG (acciones globales)  ………………………………20.006
    En alguno de los fondos AAGG de gestión más reputada como:
    AzValor Internacional………………………………………………………….19.096
    Bestinver Internacional……………………………………………………….18.550
    Carmignac Invest………………………………………………………………..18.986
    Cobas Internacional ……………………………………………………………16.526

     

     

    Ya sabemos que los periodos pequeños no son significativos, y a pesar de que son los que mejor quedan ya advierten que el buen desempeño se ve en el largo plazo.
    Contestando a tu pregunta concreta, ¿qué tal te está yendo con este tipo de vehículo de inversión?:
    Depende, para mi mal ya que mi patrimonio ha descendido, pero para el que esté acumulando y su inversión anual sea muy superior o significativa con relación a su patrimonio le tiene que ir de perlas, ya que estará acumulando mucho porcentaje del total invertido en bajadas.
    Como podéis ver, mi acumulación de efectivo para invertir este año, sin contar las ventas, ha sido ridículo en comparación con el patrimonio total (en concreto 3,8%)*, esto hace que una muy buena inversión de estas cantidades no impliquen casi nada de mejora para el global de la cartera.
    Para la misma situación, alguien que empiece, este año debería estar siendo bueno y para el que ya esta con todo metido será un año malo.

    * Tema interesante: una vez que se alcanza cierto patrimonio, la diferencia entre añadir un sueldo o no añadir un sueldo al patrimonio invertido es prácticamente irrelevante. Esto es lo que me está pasando con el nuevo dinero invertido, aunque fuese capaz de duplicarlo anualmente, sería ridículo en comparación con la masa invertida.

    Saludos.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #46654

    JordiRP
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    Hola Roberto Carlos.

    Viendo que llevas el Cobas Selección no te has planteado aflorar minusvalías para compensar ganancias???

    Me explico. Si tú intención es seguir en ese fondo, no verías interesante venderlo, aflorar las pérdidas, comprar el primo-hermano (Internacional o Grandes Compañías) y dentro de 2 meses traspasarlo de nuevo al Selección???

    Ya hablando de los 3 fondos de Cobas y viendo que todos son muy similares (el Selección y el Internacional son casi un calco y con el GC comparten muchas empresas entre ellas 6 de las primeras posiciones) no ves mejor el Cobas Grandes Compañías que tiene una comisión del 1,00% aproximadamente respecto a más del 1,80% de los otros dos???

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

    #46661

    IF Roberto Carlos
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    Hola Roberto Carlos.

    Viendo que llevas el Cobas Selección no te has planteado aflorar minusvalías para compensar ganancias???

    Me explico. Si tú intención es seguir en ese fondo, no verías interesante venderlo, aflorar las pérdidas, comprar el primo-hermano (Internacional o Grandes Compañías) y dentro de 2 meses traspasarlo de nuevo al Selección???

    Ya hablando de los 3 fondos de Cobas y viendo que todos son muy similares (el Selección y el Internacional son casi un calco y con el GC comparten muchas empresas entre ellas 6 de las primeras posiciones) no ves mejor el Cobas Grandes Compañías que tiene una comisión del 1,00% aproximadamente respecto a más del 1,80% de los otros dos???

    Hola JordiRP,

     

    acabo de hablar con Cobas, y lo que planteas es factible.

    Inconvenientes:

    • El fondo ha de ser vendido.
    • Se ha de transferir a tu cuenta fuera de la entidad.
    • Has de comenzar la suscripción del nuevo fondo …
    •  … y esperar a que se ejecute y sea efectiva

    ¿Cuanto tiempo puede pasar?, ¿una semana?, ¿diez diás?

    ¿Merecerá la pena?, no lo sé, pero vamos a calcularlo (Vash, intentaré hacerlo bien esta vez 😉)

    Supongamos que teníamos 100.000€ que han perdido un 20% y se han convertido en 80.000 €. Con estos 20.000 € en minusvalías podremos compensar otros 20.000 € en plusvalías, supongamos una retención del 20% ( que nos perjudica, pero por redondear). Nos dan unos 4.000 € en impuestos a pagar, que al hacer la minusvalías, no pagaríamos.

    Estos 4.000€ suponen un 5% de los 80.000€ que tenemos invertidos. ¿Cuánto subirá o bajara nuestra inversión en la semana que va el dinero de un lado para otro?, No lo sé. Pero, aún hay más, si estamos viviendo de las inversiones, de esos 20.000 € de ganancias, los primeros más o menos (depende de la situación familiar) 6.000 € están exentos, por lo tanto solo, ya no son 4.000 € los impuestos de ahorro si no que serían solamente (el 20% de 14.000) 2.800€ que serían el 3,5%. Y ahora ya me entran más dudas de poder hacer que cuadre bien.

     

    Ojo, soy defensor de hacer movimientos de este tipo con productos (las acciones se venden y se recompra la nueva en 1 minuto) de los que me quiero deshacer realmente y cambiar por otros que si quiero, pero en este caso creo que sería jugar a ser adivino por el tiempo perdido en el procedimiento, y como sabéis, no suele ir conmigo.

     

    Con respecto a las comisiones de los tres fondos, estas en lo cierto que son distintas, pero el día que lo escogí, estimé que ese fondo iba a ser el más rentable de los tres “incluida” la comisión y creo que si no me equivoco, el selección es el que “mejor” lo está haciendo de los tres. No se consuela el que no quiere.😂😂😂

     

    Saludos

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    #46723

    JordiRP
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    Bueno, cada uno se sabe sus números pero a mi me parecía un movimiento interesante.

    Como comentas, Cobas transfiere los fondos a una cuenta. Entiendo pues que no se tiene una cuenta en esa gestora sino que deben tener una cuenta de ellos y tú una especie de nº identificativo.

    Aún y así no veo lo de una semana o 10 dias. El lunes por la mañana se pide la venta (habrá que fijarse en la hora de corte) pero imagino que será entre las 12.00h y las 15.00h.

    Así ese mismo lunes al cierre y conociendo el valor liquidativo te venden la posición y te hacen la transferencia. El dinero llega a tu cuenta el martes o el miércoles con lo que automáticamente mandas transferencia a Cobas y mandas orden de compra del Internacional o el GC por la mañana antes del corte. Como mucho el mismo viernes (por no decir el jueves) tienes el nuevo fondo con tus participaciones.

    Qué puede subir un 5% durante esos días??? Puede. También puede caer otro 5%. Que dicho sea de paso tiene más pinta.

    Pero la jugada no la observo desde ese punto. Tú crees absolutamente que el Selección es el mejor fondo. Perfecto. Has puesto 100.000 Euros y vas palmando un 20%. Afloras minusvalías y entras en un fondo primo-hermano (el Internacional es muy similar hasta el punto que las 10 primeras posiciones son las mismas con lo que es factible pensar que el rendimiento de ambos será si no igual, como hasta ahora, muy muy similar. O puedes optar por el GC que comparten 6 de las primeras 10 posiciones pero su ter es casi la mitad. Y hablando de 100.000 Euros ya hablamos de pagar 1.000 Euros de comisiones contra 1.800). Pasados dos meses traspasas al Selección. Y sí puede que entonces su valor liquidativo sea de 120 (francamente viendo el panorama general y el de Cobas en particular sería sorprendente pero todo puede ser). Si ese fuera el caso el Internacional y el GC (con diferencias a favor o en contra) también habrán subido en porcentajes parecidos.

    Pero lo dicho, cada uno y sus circunstancias. Y en tú caso y con tu bagaje pocos pueden asesorarte mejor de lo que has hecho tú.

    PD: te iba a sugerir si no te has planteado vender una parte de Peugot y meterlo en Renault (recomendación de la OCU) pero ya has contestado.

    Un saludo crack.

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

    #46724

    IF Roberto Carlos
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    PD: te iba a sugerir si no te has planteado vender una parte de Peugot y meterlo en Renault (recomendación de la OCU) pero ya has contestado.

    Lo pense

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