IF Roberto Carlos – Pág. 40

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Este debate contiene 844 respuestas, tiene 84 mensajes y lo actualizó  IF Roberto Carlos hace 5 horas, 36 minutos.

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  • #43805

    IF Roberto Carlos
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    30/09/2018:

     

    Este mes ha vuelto a caer el patrimonio -1,22%. 

     

    Composición de la cartera:

    8,9% Peugeot
    8,3% AzValor Internacional
    7,7% Cobas Selección
    6,1% Teva Pharmaceutical
    5,9% True Value
    5,9% Repsol
    5,6% Vodafone Group
    5,4% Metavalor Dividendo
    4,7% Intel
    4,2% Schnitzer Steel
    4,1% ION Geophysical Corp.
    3,8% Engie
    3,3% AXA
    3,2% BMW
    3,2% IBM
    2,8% Kraft Heinz Co
    2,7% AEGON
    2,5% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
    2,5% Telefónica
    2,4% Exxon Mobil
    1,8% National Grid
    1,7% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
    1,4% Daseke
    0,3% UBAM Turkish EUR A C
    0,0% China Medical Tech.
    1,9% C. C. “ALTA” Remuneración

     

     

    Mayores subidas:

    UBAM Turkish EUR A C: 13,55%

    Aegon: 8,12%

    AXA6,49%

     

    Mayores bajadas:

    ION Geophysical Corp.: –13,48%

    Daseke: –11,49%

    Schroder International Selection Fund Indian Equity B: –8,54%

     

    59% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.

     

    Distribución por tipo de activo:

    Acciones: 66,3%

    Fondos: 31,8%

    Efectivo: 1,9%

     

    Distribución por moneda:

    57,4% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
    22,6% USD
    7,4% GBP
    6,1% Shéquel
    2,5% YUAN
    1,7% Rupia
    0,3% Lira
    1,9% Efectivo

     

    Distribución por país:

    22,6% USA
    16,0% Francia
    8,4% España
    8,3% Global AzvValor
    7,7% Global Cobas
    7,4% UK
    6,1% Israel
    5,9% True Value
    5,4% Global Metavalor
    3,2% Alemania
    2,5% China
    2,7% Holanda
    1,7% India
    0,3% Turquía
    1,9% Efectivo

     

    Otros datos de interés:

    RPD ACTUAL: 2,38%.
    RPD con respecto a la compra (YOC): 4,24%.
    Revalorización año Actual: –0,88% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
    TAE (21 años): 7,36%

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #43942

    PeterLynch
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    Hola.

    Disculpa la intromisión.

    He visto que llevas dos fondos de inversión de Schroder.

    No voy a entrar a valorar si los fondos que has elegido me parecen los mejores o no de sus respectivas categorías. He de decir de antemano que Schroder me parece una gestora con fondos muy recomendables. Pero de lo sí que te quería hablar es de los costes.

    No sé hasta que punto tienes conocimientos sobre fondos, así que disculpa si estoy diciendo obviedades. Cada gestora aplica una clasificación diferente, a veces similar, para clasificar las distintas clases de fondos. En el caso de Schroder, tenemos, ordenadas de más caros a más baratos, las clases B, A, C e I (a veces alguna más). Una de las ventajas de esta gestora es que la clase C, que es bastante económica, suele tener mínimos de entrada asequibles.

    De este modo, y mirando tus fondos, tenemos que el Schroder International Selection Fund Indian Equity B (clase más cara) tiene un TER de 2,51%, mientras que la Clase C (LU0264410993) tiene un TER de 1,36%. Ambos son contratables desde 1.000€. La diferencia a largo plazo entre soportar un coste u otro es muy considerable.

    Y algo similar ocurre con el Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A. En este caso no tienes la clase más cara, pero sí que soportas un 1,85%, mientras que la clase C soporta un 1,3%, y de nuevo ambas tienen una entrada mínima de 1.000€.

    No todas las comercializadoras ofrecen todas las clases, pero es algo que siempre deberíamos exigir. No digo que nos ofrezcan clases institucionales, cómo por ejemplo la Clase I, que tiene entrada mínima de 5M€, pero al menos sí la Clase C.

    Un saludo.

    Visita mi Blog en https://gestionahorrofi.blogspot.com/

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    #43997

    IF Roberto Carlos
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    Hola.

    Disculpa la intromisión.

    He visto que llevas dos fondos de inversión de Schroder.

    No voy a entrar a valorar si los fondos que has elegido me parecen los mejores o no de sus respectivas categorías. He de decir de antemano que Schroder me parece una gestora con fondos muy recomendables. Pero de lo sí que te quería hablar es de los costes.

    No sé hasta que punto tienes conocimientos sobre fondos, así que disculpa si estoy diciendo obviedades. Cada gestora aplica una clasificación diferente, a veces similar, para clasificar las distintas clases de fondos. En el caso de Schroder, tenemos, ordenadas de más caros a más baratos, las clases B, A, C e I (a veces alguna más). Una de las ventajas de esta gestora es que la clase C, que es bastante económica, suele tener mínimos de entrada asequibles.

    De este modo, y mirando tus fondos, tenemos que el Schroder International Selection Fund Indian Equity B (clase más cara) tiene un TER de 2,51%, mientras que la Clase C (LU0264410993) tiene un TER de 1,36%. Ambos son contratables desde 1.000€. La diferencia a largo plazo entre soportar un coste u otro es muy considerable.

    Y algo similar ocurre con el Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A. En este caso no tienes la clase más cara, pero sí que soportas un 1,85%, mientras que la clase C soporta un 1,3%, y de nuevo ambas tienen una entrada mínima de 1.000€.

    No todas las comercializadoras ofrecen todas las clases, pero es algo que siempre deberíamos exigir. No digo que nos ofrezcan clases institucionales, cómo por ejemplo la Clase I, que tiene entrada mínima de 5M€, pero al menos sí la Clase C.

    Un saludo.

    Hola PeterLynch (un honor que me leas, jejeje),

    Disculpa la intromisión.” No hay problema.

    Soy conocedor de sus costes, 1,85% y 2,51%, pero:

    • Son para realizar inversiones de poco dinero
    • Son para acceder a mercados difíciles de acceder acción a acción
    • Son la letra más barata en el lugar donde deseo tenerlos (Self Bank)
    • En breve, según la OCU los desaconseje, ese dinero irá a parar a los fondos de la OCU en los que me devuelven el 70% de las comisiones.

    Reconozco que me duele pagar esos %’s como en los de Cobas, AzValor o TrueValue, pero también es cierto que lo pago con gusto, ya que creo que se lo van a ganar, aunque por ahora, no sea así. Paciencia, están sembrando, creo yo.

     

    Saludos.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #44077

    JordiRP
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    Hola RC.

    A mí me vas a perdonar la intromisión pero es un run-run que tengo cada mes que posteas la cartera, jejeje.

    Allá voy. Qué sentido tiene invertir en el Metavalor Dividendo si llevas a la vez prácticamente todas sus principales posiciones en acciones individuales????

    Un saludo.

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

    #44080

    Javier
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    Hola RC.

    pero es un run-run que tengo

    Hay uno por aquí que cada vez que tiene un run-run, nos hace felices a todos.

    RC aprovecho una vez más para agradecer tu post mensual!!

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    #44101

    IF Roberto Carlos
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    Allá voy. Qué sentido tiene invertir en el Metavalor Dividendo si llevas a la vez prácticamente todas sus principales posiciones en acciones individuales????

    Hola JordiRP,

    es porque con el tiempo estoy saliéndome de las acciones individuales para meter en True Value, Cobas, AzValor y Metavalor Dividendo. Esto me proporcionará menos dividendos (yo quiero menos). Cada vez que vendo una acción de la OCU por su recomendación, parte se va a un fondo y parte a una de las nuevas compras de la OCU, pero en menos porcentaje, y algunas ni las compro (Por ejemplo, Mapfre).

    Está es una explicación reducida. La extendida está páginas atrás.

    Saludos

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #44102

    IF Roberto Carlos
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    Hola RC.

    pero es un run-run que tengo

    Hay uno por aquí que cada vez que tiene un run-run, nos hace felices a todos.

    RC aprovecho una vez más para agradecer tu post mensual!!

    Al del run-run hay que picarlo más para que se manifieste. 😂😂😂

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #44111

    Javier
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    Hola RC.

    pero es un run-run que tengo

    Hay uno por aquí que cada vez que tiene un run-run, nos hace felices a todos.

    RC aprovecho una vez más para agradecer tu post mensual!!

    Al del run-run hay que picarlo más para que se manifieste. 😂😂😂

    El problema es que el del run-run, da unos argumentos tan válidos, que desmonta los de uno y no queda más remedio que callar y esperar pacientemente su regreso, suerte que en sus reapariciones se vuelve muy extenso y eso lo agradecemos… no obstante, tú que tienes influencia sobre él, ofrécele una cerveza en tu tierra si vuelve, que a eso no se podrá resistir…

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    #44114

    B Cartera
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    RC que tirria le has cogido a los dividendos jajaja con lo que mola cobrarlos independientemente de pagar impuestos. Yo tengo vivienda en alquiler y a pesar de pagar impuestos me gusta recibir rentas.

    En fin , cada uno con su estrategia. Yo en un futuro sigo estando más tranquilo cobrando muchisimos más dividendos de los que me hagan falta..

    Por cierto, espero que con Cobas hayamos acertado, porque menuda racha lleva…. Esta claro que en el timming no tienen mucho ojo. Arytza cada vez baja más y cada vez pesa más en Cobas. Una quiebra por parte de esta empresa y creo que no podría reponerse, mucho riesgo para utilizar capital de terceros creo yo.

     

     

    INDITEX, ENDESA, EBRO FOODS, FERROVIAL,IBERDROLA, REE, VISCOFAN, MAPFRE, ENAGAS, BME, BASF, LVMH, BMW, SANOFI, UNIBAIL-RODAMCO, UNILEVER, MUNICH RE, BAYER, PERNOD RICARD, PROCTER&GAMBLE, NESTLE, DIAGEO, VODAFONE, NATIONAL GRID. Azvalor PP, Bestinver Global PP, Magallanes European Equity FI, Cobas Selección FI

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    #44117

    JordiRP
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    Hola RC.

    pero es un run-run que tengo

    Hay uno por aquí que cada vez que tiene un run-run, nos hace felices a todos.

    RC aprovecho una vez más para agradecer tu post mensual!!

    Te refieres a Álvaro Musach????

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

    #44119

    Javier
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    Te refieres a Álvaro Musach????

    A buen entendedor…

    #44120

    JordiRP
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    Te refieres a Álvaro Musach????

    A buen entendedor…

    Siempre puedes abrir un hilo despotricando de la fórmula Greenblatt y hay mayores posibilidades que aparezca por aquí, jejejeje

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

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    #44124

    IF Roberto Carlos
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    mucho riesgo para utilizar capital de terceros creo yo.

     

    … y todo el suyo. Te digo más, aunque esa empresa quiebre, de aquí a diez años, no creo que sea relevante.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #44125

    IF Roberto Carlos
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    RC que tirria le has cogido a los dividendos jajaja con lo que mola cobrarlos independientemente de pagar impuestos. Yo tengo vivienda en alquiler y a pesar de pagar impuestos me gusta recibir rentas.

    Tiene que haber de todo, si todos fuéramos a por lo mismo, subiría de precio. No te preocupes, no pretendo evangelizar a nadie ni mucho menos. Solo cuento lo que yo hago, porque creo que lo hago y como lo hago, por si le sirve a alguien.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #44314

    IF Roberto Carlos
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    Las máquinas solo sustituyen al que se niega a avanzar. Enrique Dans.

     

    Blog Enrique Dans.

     

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #44549

    Luis G.
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    Hola RC.

    No soluciona tu problema por el traspaso de $, pero quizá en un futuro.

    El banco HSBC (versión premier) te permite tener cuentas en distintos países y divisas, con traspaso inmediato y sin comisiones entre cuentas.

    https://www.hsbcpremier.com/

    Como se ve, en España todavía no accesible

    Un saludo.

    ENG, GAS, MAP, REE, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, FLO, GIS, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

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    #44562

    IF Roberto Carlos
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    Hola RC.

    No soluciona tu problema por el traspaso de $, pero quizá en un futuro.

    El banco HSBC (versión premier) te permite tener cuentas en distintos países y divisas, con traspaso inmediato y sin comisiones entre cuentas.

    https://www1.hsbcpremier.com

    Como se ve, en España todavía no accesible

    Un saludo.

    Acabará siendo posible. Todo dependerá de la demanda que exista.

    Gracias, Luis G.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #45123

    IF Roberto Carlos
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    Los problemas de dinero no se resuelven con más dinero, sino con una educación en inteligencia financiera. Robert Kiyosaki.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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    #45124

    IF Roberto Carlos
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    Los problemas de dinero no se resuelven con más dinero, sino con una educación en inteligencia financiera. Robert Kiyosaki.

    II Congreso Online sobre Educación Financiera

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #45419

    IF Roberto Carlos
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    31/10/2018:

     

    Este mes ha vuelto a caer el patrimonio, -6,34%. 

     

    Composición de la cartera:

    8,6% Peugeot
    8,5% AzValor Internacional
    7,7% Cobas Selección
    6,2% Teva Pharmaceutical
    5,7% Repsol
    5,6% Metavalor Dividendo
    5,6% True Value
    5,4% Vodafone Group
    5,1% Intel
    4,6% Schnitzer Steel
    3,9% Engie
    3,4% ION Geophysical Corp.
    3,4% AXA
    3,4% BMW
    3,1% Kraft Heinz Co
    2,9% Telefónica
    2,8% AEGON
    2,7% IBM
    2,5% Exxon Mobil
    2,4% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
    2,1% National Grid
    1,8% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
    1,1% Daseke
    0,3% UBAM Turkish EUR A C
    0,0% China Medical Tech.
    1,7% C. C. “ALTA” Remuneración

     

    Mayores subidas:

    Telefónica: 8,21%

    National Grid: 7,24%

    UBAM Turkish EUR A C: 1,81%

     

    Mayores bajadas:

    Daseke: –22,83%

    ION: –22,68%

    IBM: –22,30%

     

     

    62% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.

     

    Distribución por tipo de activo:

    Acciones: 66,5%

    Fondos: 31,8%

    Efectivo: 1,7%

     

    Distribución por moneda:

    57,9% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
    22,3% USD
    7,4% GBP
    6,2% Shéquel
    2,4% YUAN
    1,8% Rupia
    0,3% Lira
    1,7% Efectivo

     

    Distribución por país:

    22,3% USA
    15,9% Francia
    8,6% España
    8,5% Global AzvValor
    7,7% Global Cobas
    7,4% UK
    6,2% Israel
    5,6% True Value
    5,6% Global Metavalor
    3,4% Alemania
    2,4% China
    2,8% Holanda
    1,8% India
    0,3% Turquía
    1,7% Efectivo

     

    Otros datos de interés:

    RPD ACTUAL: 2,56%.
    RPD con respecto a la compra (YOC): 4,27%.
    Revalorización año Actual: –7,16% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
    TAE (21 años): 6,67%

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

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