Hojas de seguimiento de cuenta multidivisa

Foros Recursos Hojas de seguimiento de cuenta multidivisa

Este debate contiene 13 respuestas, tiene 10 mensajes y lo actualizó  investing.saints hace 6 días, 20 horas.

Viendo 14 publicaciones - del 1 al 14 (de un total de 14)
  • Autor
    Publicaciones
  • #46431

    Blogs y mercados
    Offline
    Topics: 2
    Replies: 83

    Hola a todos. La verdad es que tener una cuenta en otra divisa (como en Interactive Brokers) es cambio brutal a nivel mental. Puede parecer tontería al no iniciado, pero es un lío de tres pares de narices. Hay que apuntar todas las compras de dólares , los dividendos cobrados y todo con sus respectivos cambios de día para el día que volvamos cambiar a euros declaremos las respectivas ganancias/pérdidas patrimoniales.

    Teniendo en cuenta que la mayoría empresas americanas pagan dividendos 4 veces al año, el proceso a mano se convierte en un lío de la leche.

    Llevo varios fines de semana intentando crear un excel que automatice el proceso y me está siendo muy difícil.

    ¿Alguno de vosotros tiene automatizado todo el proceso (compra/ventas de dólares)?

    2 users thanked author for this post.
    #46432

    investing.saints
    Offline
    Topics: 13
    Replies: 428

    Yo tengo algo semiatomatizado. Me hice una base de datos y meto las operaciones descargando los ficheros desde IB y DeGiro con un proceso más manual de lo que quisiera (aunque es medio rápido). Luego tengo un programa que hace los cálculos de los cambios de moneda y demás teniendo en cuenta los dólares usados en las compras y ventas, tal y como explica este artículo:

    https://www.cazadividendos.com/aprender/impuestos/fiscalidad-venta-acciones-extranjeras-divisas/

    Pero nada sencillo que pueda compartir…

    1 user thanked author for this post.
    #46434

    Jose Luis
    Offline
    Topics: 0
    Replies: 2

    Yo lo hago manualmente. Cada operación que supone un movimiento de divisa (dividendos y compras, porque no he vendido aun) la anoto con el correspondiente cambio del final del día. Requiere algo de disciplina pero por ahora no me supone un inconveniente.

    1 user thanked author for this post.
    #46435

    JaviMe
    Offline
    Topics: 7
    Replies: 127

    Hola, yo solo guardo operaciones con fecha compra/venta y la divisa del activo. Luego aplico el tipo de cambio oficial de aquí :
    https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/euro_reference_exchange_rates/html/index.en.html

    Se puede descargar en excel el historial diario de todas las divisas.

    Compra miedo y Vende codicia...
    Cartera: : TEVA - LB - SESG - TRE

    2 users thanked author for this post.
    #46436

    luissb
    Offline
    Topics: 0
    Replies: 554

    Hola a todos. La verdad es que tener una cuenta en otra divisa (como en Interactive Brokers) es cambio brutal a nivel mental. Puede parecer tontería al no iniciado, pero es un lío de tres pares de narices. Hay que apuntar todas las compras de dólares , los dividendos cobrados y todo con sus respectivos cambios de día para el día que volvamos cambiar a euros declaremos las respectivas ganancias/pérdidas patrimoniales.

    Teniendo en cuenta que la mayoría empresas americanas pagan dividendos 4 veces al año, el proceso a mano se convierte en un lío de la leche.

    Llevo varios fines de semana intentando crear un excel que automatice el proceso y me está siendo muy difícil.

    ¿Alguno de vosotros tiene automatizado todo el proceso (compra/ventas de dólares)?

    Yo todo a mano colega y el 70% de mi cartera es americana mas la Uk.

    Apunto fecha.

    Precio en dolares.

    Precio en euros,con el cambio del broker.(degiro,r4,cxb)

    Comisiones.

    Broker.

    Cuando a principios de año me dan la informacion fiscal,compruebo los cambios e importes correspondientes de cada broker y siempre puede variar unos centimillos arriba/abajo que no le doy importancia.Si la diferencia fuese grande,miro el cambio oficial diario

    Si por un casual no se pudiera comprobar bien el cambio de un dia en particular (solo me pasa y poco,con las libras) pues voy al enlace que pone JaviMe.

    Asi de simple lo hago yo pero a mano lleva su curro,el que lo tenga automatizado,la verdad es que tiene un tesoro y que sabe,claro.

    1 user thanked author for this post.
    #46439

    LuisMi
    Offline
    Topics: 10
    Replies: 467

    Pues yo dejé en mi hilo una hoja de cálculo de google con la posibilidad de multidivisa, pero es un poco compleja y quería hacer un artículo sobre ello pero como todo en esta vida lleva tiempo y por ahora no me sobre para poder dedicarme a ello.

    saludos

    "No quiero dinero para comprar más cosas, quiero el dinero para comprar mi tiempo". Puedes ver mi evolución aquí.

    2 users thanked author for this post.
    #46448

    luissb
    Offline
    Topics: 0
    Replies: 554

    Pues yo dejé en mi hilo una hoja de cálculo de google con la posibilidad de multidivisa, pero es un poco compleja y quería hacer un artículo sobre ello pero como todo en esta vida lleva tiempo y por ahora no me sobre para poder dedicarme a ello.

    saludos

    Es que tu eres un fiera para esto LuisMi.

    Yo,por no saber,no se ni como se hace una excel de esas jaja imagina!!!

    Pero mi boligrafo y mis blocs echan humo jeje.

    Saludos colega.

    2 users thanked author for this post.
    #46451

    Blogs y mercados
    Offline
    Topics: 2
    Replies: 83

    Muy agradecido a todos los que habeis contestado, especialmente a Luismi (el próximo fin de semana me pongo en serio con tu hoja de cálculo, a ver si saco algo en claro). Realmente es un trabajo muy engorroso, sobre todo cuando hay venta de dólares y tienes que calcular la ganancia/pérdida patrimonial,teniendo por el medio muchos apuntes de dividendos, (soy uno de esos, que me gusta atomizar la cartera al estilo Preikestolen). Por cierto @preikestolen después de varios años leyéndote por el foro, fue viendo un documental sobre Noruega, el que por fin me dio sentido tu apodo

    1 user thanked author for this post.
    #46459

    Nomuki
    Offline
    Topics: 0
    Replies: 3

    Yo llevo poco en esto, pero me bajé una plantilla (no se de donde, pero era sólo para USA) y la he modificado añadiendo algunas mejoras que he visto en las plantillas que he visto por el foro, entre ellas la multidivisa. La he automatizado un poco, pero todavía me faltan algunas cosas…. Aunque hay que meterle los datos a mano creo que te puede servir de base para personalizarla según tus necesidades.

    Básicamente hay que meter las transacciones en la hoja “Transactions”, rellenado únicamente las celdas amarillas. En la hoja “Radar” el dividendo anual y los años de crecimiento y en la hoja “Summary” la categoría en la que has hecho la inversión desde tu punto de vista (value, dividendos, crecimiento, etc.). Del resto no habría que modificar nada, a excepción de los gráficos de la hoja “Portfolio Summary” si queréis visualizar más de 5 acciones.

    Os paso el enlace para que podáis descargarla

    Total Portfolio Cost
    €2,729.57
    Total Portfolio Value €2,732.53
    Total Portfolio Unrealized Gain/Loss (€) €2.96
    Total Portfolio Unrealized Gain/Loss (%) 0.11%
    Total Value Portfolio Cost €1,895.58
    Total Value Portfolio Value €1,865.56
    Total Value Portfolio Unrealised Gain/Loss -€30.02
    Total Value Portfolio Realised Gain/Loss €0.00
    Total Value Portfolio Dividends Collected €80.13
    Expected Value Portfolio Income €132.20
    Expected Value Portfolio Income Yield on Cost 6.97%
    Total Special Situation Portfolio Cost €0.00
    Total Special Situation Portfolio Value €0.00
    Total Special Situation Portfolio Unrealised Gain/Loss €0.00
    Total Special Situation Portfolio Realised Gain/Loss €0.00
    Total Special Situation Portfolio Dividends Collected €0.00
    Expected Special Situation Portfolio Income €0.00
    Expected Special Situation Portfolio Income Yield on Cost #DIV/0!
    Total Growth Portfolio Cost €0.00
    Total Growth Portfolio Value €0.00
    Total Growth Portfolio Unrealised Gain/Loss €0.00
    Total Growth Portfolio Realised Gain/Loss €0.00
    Total Growth Portfolio Dividends Collected €0.00
    Expected Growth Portfolio Income €0.00
    Expected Growth Portfolio Income Yield on Cost #DIV/0!
    Total Dividend Portfolio Cost €833.99
    Total Dividend Portfolio Value €866.97
    Total Dividend Portfolio Unrealised Gain/Loss €32.98
    Total Dividend Portfolio Realised Gain/Loss €0.00
    Total Dividend Portfolio Dividends Collected €0.00
    Expected Dividend Portfolio Income €27.20
    Expected Dividend Portfolio Income Yield on Cost 3.26%
    Sector Mkt Value (€)
    Communication Services €1,124.23
    Utilities €771.35
    Industrials €833.99
    €0.00
    €0.00
    €0.00
    €0.00
    €0.00

    Saludos

     

    Vive como si fueses a morir mañana. Aprende como si fueses a vivir para siempre.

    2 users thanked author for this post.
    #46466

    Wikthor
    Offline
    Topics: 1
    Replies: 126

    Se puede importar directamente a Excel la pagina que ponen del ECB, banco central EU que ademas es el cambio correcto fiscal puesto que es el coje el BOE al dia siguiente. Yo intento hacerlo todo de mano fiscalmente, para ahorrar trabajo

    Hago una hoja anual.

    Pestaña de operaciones, Pestaña para operaciones en divisas (es copiar y pegar del registro de operaciones de IbB)

    En la pestaña  $ por ejemplo, importas el cambio…

    Coges aqui el XML y seleccionas la columna del cambio.

    https://www.ecb.europa.eu/stats/policy_and_exchange_rates/euro_reference_exchange_rates/html/usd.xml

     

    La cual llevas esa casilla a tus opereraciones.

    Asi en una columna tienes todos los cambios y arrastras.

    Facilita el calculo un monton y salvo copiar y pegar y actualiza el tipo de cambio no lleva mucho mas trabajo. Siendo ademas un excelente justificante fiscal, por que el de IbB con sus normas fiscales no se yo el nivel que tienen para entenderlo (si lo tengo claro pero no lo digo jjjjj)

    Firma: Solo se que no se nada.
    Este hombre, por una parte, cree que sabe algo, mientras que no sabe [nada]. Por otra parte, yo, que igualmente no sé [nada], tampoco creo [saber algo].

    1 user thanked author for this post.
    #46467

    Ciguatanejo
    Offline
    Topics: 3
    Replies: 130

    Con respecto al  control de las posibles plusvalías o minusvalías generadas por el propio cambio de divisa  mas allá de la operación de compra-venta que se lleve a cabo en acciones, fondos, etf’s o cualquier otro instrumento que requiera cambio de divisas se publicó este artículo-colaboración de anilomjf  en el cual se trata el tema.

    Dejo el enlace por si le sirve a alguien repasar el tema. Porque mas allá de llevar el control de los tipos de cambio en el momento de realizar las operaciones para poder obtener las cantidades expresadas en euros con el fin de poder declarar las plusvalías o minusvalías  de las mismas en la declaración de la renta, luego está el tema de las conversiones de divisa que generan sus propias minusvalías o plusvalías y que habría que declarar igualmente ante hacienda. Y esto creo que es lo que mas inconvenientes puede generar a la gente a la hora de llevar el control y poder volver a leer el artículo quizás sirva, como digo, para aclarar o afianzar los conceptos.

     

    https://www.cazadividendos.com/aprender/impuestos/fiscalidad-venta-acciones-extranjeras-divisas/

     

    Como siempre los comentarios son altamente recomendables, pues en ellos se tratan multitud de detalles o situaciones mas concretas que enriquecen todo lo ya expuesto en el artículo.

     

    Un saludo.

    #46583

    Blogs y mercados
    Offline
    Topics: 2
    Replies: 83

    Apuntando los datos, me ha surgido otra pequeña duda , ¿cuando el dividendo se  cobra en fin de semana (por ejemplo tengo un dividendo de cardinal Health cobrado un domingo) que valor de cambio se coge (el del lunes o el del viernes)?

    #46584

    Ruindog
    Offline
    Topics: 28
    Replies: 1014

    Apuntando los datos, me ha surgido otra pequeña duda , ¿cuando el dividendo se cobra en fin de semana (por ejemplo tengo un dividendo de cardinal Health cobrado un domingo) que valor de cambio se coge (el del lunes o el del viernes)?

    Yo no me calentaría mucho la cabeza con este tema. Si trabajas con Interactive Brokers aplica el cambio que indican ellos en el reporte diario.

    Un optimista es un pesimista mal informado

    1 user thanked author for this post.
    #46609

    investing.saints
    Offline
    Topics: 13
    Replies: 428

    (el del lunes o el del viernes)

    el del último día del que se tengan datos, es decir, el viernes.

    1 user thanked author for this post.

Foros Recursos Hojas de seguimiento de cuenta multidivisa

Viendo 14 publicaciones - del 1 al 14 (de un total de 14)

Debes estar registrado para responder a este debate.