Filososofía Chowder – Pág. 14

Foros Estrategia Filososofía Chowder - Pág. 14

Este debate contiene 278 respuestas, tiene 34 mensajes y lo actualizó  Luis G. hace 3 días, 11 horas.

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  • #49869

    PollitoInversor
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    Hola,

    Por si es de interés para alguno. No tenía claro si ponerlo aquí o en el post del radar. Finalmente me he decantado por dejarlo en este hilo. He automatizado con el color “verde” la casilla condicionada a las 3 reglas de Chowder en el radar en mi Google sheet:

    • Regla1:  =AND($I2>0,12;$BH2>0,03)
    • Regla 2: =AND($I2>0,15;$BH2<0,03)
    • Regla 3 =AND($I2>0,08;OR(EXACT($M2;”Energía”);EXACT($M2;”Electricidad”);EXACT($M2;”Gasista”);EXACT($M2;”Petrolera”))) 

    $I2   = Suma del DGRI5 y el RDP. Además esta es la casilla que se colorea de verde según las reglas de arriba.

    $M2 = El sector, que cada uno lo ponga aquí como quiera, valdría con utility pero a mí me gusta desgranar un poco más.

    Recordatorio de las reglas de Chowder

    • Rule 1:  If stock has a dividend yield greater than 3%, its 5-year dividend growth rate plus its dividend yield must be greater than 12%.
    • Rule 2:  If a stock has a dividend yield less than 3%, its 5-year dividend growth rate plus its dividend yield must be greater than 15%.
    • Rule 3:  If a stock is a utility, its 5-year dividend growth rate plus its dividend yield must be greater than 8%.

    No es muy complicado pero sé que cuando no se pilota mucho de Excel estas cosas pueden ahorrar mucho tiempo.

    Un abrazo

    PollitoInversor

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    #49878

    luissb
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    A mi tambien me joroba vender pero dependiendo de la estrategia a veces no me queda mas remedio…recorte de dividendos u otros motivos de fuerza mayor,pero insisto que cambia mucho las circunstancias de cada uno en la forma en la que inviertes y tomas decisiones.

    Y mira que las empresas que vende (parte,que tambien dice algo) no son mancas precisamente y ademas utlities que tanto le gustan.

    A veces nos parece que sabemos lo que nos conviene pero luego los hechos nos dicen que nanai, sino seguramente yo no habria entrado en ge,lb,khc…y lo que me quede jeje.

    Pero si,las decisiones son nuestras para bien o para mal,eso es innegable.

     

     

    #49881

    investing.saints
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    Pero hay que verlo en perspectiva. La acciones son de una cuenta que por motivos fiscales, legales o lo que sea (no conozco con detalles las Roth Ira) no puede meter más leña al fuego. Vende acciones con buena revalorización y compra otras que supone más baratas y con más proyección. Eso desde luego no es un estrategia 100% DGI; para mi es más arriesgada y exige más conocimiento del mercado y de la empresas.

    Lo explica en este comentario:

    “My son can’t add to his Roth unless I trim and buy. He’s limited as to how much he can put in his Roth so I don’t know how else to make that account grow. His taxable account is twice as large as his Roth and getting larger, so this is what I came up with.”

    #49882

    investing.saints
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    Bueno, precisamente mas baratas no están las que ha comprado. A priori todas ellas están cotizando a múltiplos bastante exigentes.

    Yo es que tengo la sensación que Chowder tiene el síndrome del que se aburre sin hacer nada. Siempre necesita vender posiciones, trimming por aquí, ahora me invento el beat and raise, ahora solo voy a comprar acciones por encima del 3% de RPD, ahora estas de mayor crecimiento…luego ya si, el construye toda una narrativa que parece justificar esas acciones.

    This is an example of people not listening. I establish a goal every year and the goal changes from year to year. One year was the year of the yield. Another year it was the year of bringing up positions in size. This year has been declared as the year of the build. The year of the build now entails two objectives. Building positions of size in the taxable account, building positions out in the Roth since no new funds are going into it.
    Each year I am moving a position from the taxable account to the Roth. I have talked about this previously. This year I moved DUK over so I can’t add more money to the Roth. I want to build the Roth, in the year of the build, and I don’t know of any other way to do so.
    I have stated many times that I am flexible. I am willing to take a dividend cash flow cut this year because last year was so strong, up over 20%. I have also stated many times that once the foundation was set I could then go for growth. I want both, I want balance … in this portfolio. … I have been very consistent on this mindset.

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    #49883

    IF Roberto Carlos
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    Cambia empresas que estan en maximos pero que la rentabilidad debe de ser muy alta por los precios a los que habra comprado,por otras que sino estan en maximos,los estan rondando y una yeld pirrica.

    No se estará cambiando de religión?

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #49884

    IF Roberto Carlos
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    luego ya si, el construye toda una narrativa que parece justificar esas acciones.

    “Parece” que describes a un vende humo.

    ¿De que te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

    #49890

    Waits
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    Bueno, precisamente mas baratas no están las que ha comprado. A priori todas ellas están cotizando a múltiplos bastante exigentes.

    Yo es que tengo la sensación que Chowder tiene el síndrome del que se aburre sin hacer nada. Siempre necesita vender posiciones, trimming por aquí, ahora me invento el beat and raise, ahora solo voy a comprar acciones por encima del 3% de RPD, ahora estas de mayor crecimiento…luego ya si, el construye toda una narrativa que parece justificar esas acciones.

    This is an example of people not listening. I establish a goal every year and the goal changes from year to year. One year was the year of the yield. Another year it was the year of bringing up positions in size. This year has been declared as the year of the build. The year of the build now entails two objectives. Building positions of size in the taxable account, building positions out in the Roth since no new funds are going into it.

    Each year I am moving a position from the taxable account to the Roth. I have talked about this previously. This year I moved DUK over so I can’t add more money to the Roth. I want to build the Roth, in the year of the build, and I don’t know of any other way to do so.

    I have stated many times that I am flexible. I am willing to take a dividend cash flow cut this year because last year was so strong, up over 20%. I have also stated many times that once the foundation was set I could then go for growth. I want both, I want balance … in this portfolio. … I have been very consistent on this mindset.

    Pues precisamente. Las narrativas que monta, los títulos que da a cada año siempre suenan super lógicos y racionales, pero se van contradiciendo con planteamientos previos. La gente se lo hace ver y el pues empieza a echar en cara a la gente que no lee o que no escucha.

    Yo no diría que Chowder sea un vendehumos, ni mucho menos. Lo que creo que le pasa es que tiene mucha pasta, su hijo también, y se aburre como una ostra en su casa. O su hobby es este de montarse sus historietas y sus películas y contarlas a la gente.

    O se estará cambiando de religión, también puede ser. Es que la estrategia de dividendos es muy aburrida y no da juego a todo el arte literario desplegado.

    A mi de toda la última época de Chowder los posts mas acertados me parecen los que trata la psicología de la inversión, tiene varios bastante brillantes. Pero de estrategia o configuración de cartera cada día me parecen mas incosistentes y poco útiles.

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    #49891

    Ruindog
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    Ya verás que risas el día que se descubra que el tal Chowder es en realidad un adolescente imberbe que vive con sus padres en Idaho.

    Un optimista es un pesimista mal informado

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    #49892

    JordiRP
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    Ya verás que risas el día que se descubra que el tal Chowder es en realidad un adolescente imberbe que vive con sus padres en Idaho.

    Fíjate que yo esto lo he pensado alguna vez. Un troleo nivel máximo.

    “Trato de invertir en empresas que puedan ser manejadas por cualquier idiota, porque, tarde o temprano, algún idiota va a manejarlas”

    #49894

    Preikestolen
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    Una persona que tiene 100.000 $ por posicion en 45 o 54 posiciones… jeje

    Solo con los dividendos de los 130.000 $ de T… y con D se saca casi la IF anual de muchos… Su forma de actuar puede ser chocante en como decide gestionar eso.

     

    A mi de lo que leo de cada persona cojo la sicologia que se adapta a mi forma de ser. Ya sea Chowder TimMc Lluis…

    Las cosas que no me cuadran me entran por un oido y me salen por otro HOY. (No se dentro de 5 años..)

    Lo del nextman up / beat&raise etc… no lo he adaptado a mi forma de actuar. Salvo cuando veia a abbott o D hacer beat raise y bajar un 5% la cotizacion ese dia, lo cual sí compro…

    El problema que tiene Chowder es que cuando tienes MuchasVariables que gestionar… y Muchos Matices que explicas… la gente 1. Va a entender o criticar el trozo que quiera… porque su conjunto amplio solo lo entiende Chowder.

    2. Con tantos matices y variaciones mucha gente no le va a entender. En general preferimos visiones estaticas y tanto cambio es dificil de asimilar.

    Si no necesitas asimilarlo ni entenderlo pues te da igual y ni lo criticas ni lo valoras, que es como yo me posiciono.

    Una persona con su cartera no representa mi caso por lo que soli cojo lo que aplico a mi caso.

    No le doy mucha importancia al asunto.

    "Atrévete a Vivir la Vida que has Imaginado" Henry James

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    #49895

    Vash
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    Yo como no sigo a Chowder solo leo lo que poneis por aqui

    Pero alguien que bautiza con su nombre una regla que no es suya ya habla de un ego desmesurado cosa que no suele ser muy recomendable en el mundo de las inversiones

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    #49896

    Preikestolen
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    Yo como no sigo a Chowder solo leo lo que poneis por aqui

    Pero alguien que bautiza con su nombre una regla que no es suya ya habla de un ego desmesurado cosa que no suele ser muy recomendable en el mundo de la inversion”

    ———–

    Como este señor no es nuestro gestor de fondos y no maneja ni un centimo de patrimonio no es relevante. Tendran que mirar su peligro aquellos a los que gestiona su cartera. O aquellos que copian sus actos.

    No he seguido su regla chowder ni su forma de actuar. A mi me interesan las reflexiones, la filosofia de inversion, la vision sobre las Utilities. Lo mismo que Tim McAleenan.

    Lo que pasa es que hay muchas personas que buscan modelos claros a seguir.

    Yo creo que lo que hay que hacer es coger de cada uno lo que te llena y juntarlo dentro de ti. Cada grupo musical tiene ciertas influemcias de otros muchos grupos musicales, pero no toca ni actua igual que un grupo o siguiendo un solomodelo, sini que va guiado por su propia inclinacion.

    Seria aberrante.

    Cuando compro deutsche post moolson coors bayer basf enel fortum norilsk nickel tapestry macy atlantia… se que la construccion de la vertiente europea de mi cartera no depende nada de lo que piense chowder.

    Cuando compro D se que chowder habla muy bien de ella veo su rpd leo 3 4 articulos de otra gente y la compro. Pero no se compra por el tal Chowder, se hace cuando baja en oct o nov 2018 que bajaron las utilities y pasa dudasnpor scana…

    Nuestras decisiones no pueden depender ni seguir a una persona.

    "Atrévete a Vivir la Vida que has Imaginado" Henry James

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    #49897

    Luis G.
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    “I will make moves in this young folk portfolio I wouldn’t dream of doing in other portfolios, trimming D is an excellent example.+

    By the way, the trims were $1K each, a trim, not a crew cut, and the buys were $1K each. Not the end of the world.”

    […]

    “When I started this portfolio out, I had 3 questions that needed to be answered.

    1. How much do you need?
    2. When do you need it?
    3. How sure are you it will be there?

    Nothing I have done has changed the answer to the first 2 questions. The objectives are always the same. What does change, and I have made several changes over the years, are the tactics used to achieve the answer to number 3. Those changes may be due to market conditions, falling behind schedule or being ahead, or maybe someone here shares some thoughts that make me go hmm.

    Kolpin commented she owns 68 companies and wouldn’t feel comfortable with less than 50. I too don’t feel comfortable with this particular portfolio owning less than 50. I got to thinking that how many more companies going forward may do what KMI or KHC have done? I decided I wanted a buffer number but haven’t decided on what that number will be yet.

    Miguel and I have had discussions on the need for young folks to have some growth in their portfolio and I have always said I wanted some of that growth to balance off with our foundational companies. He then went on to make some suggestions.

    I was already building V, MA, HD and NKE in the taxable account for growth, but wanted some more growth in the Roth Ira where most of his high yield, low growth companies are..So there you have it, some of the reasons for this most recent adjustment in the tactics used to insure the amount of money needed, when it is needed, will be there.

    I will take a dividend cash flow hit this year due to building out low yielding, higher growth type companies, but since retirement is 35 years away, it’s a hit he can take this year. I can get back to yield next year.”

    ENG, GAS, MAP, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, GIS, HD, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, UNA, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

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    #49898

    Luis G.
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    Ya verás que risas el día que se descubra que el tal Chowder es en realidad un adolescente imberbe que vive con sus padres en Idaho.

    ” I have no interest whatsoever in the RMD discussion and I turn 69 in two months

    Queda Chowder para rato, y si fuera adolescente imberbe, todavía más 😂😂

    ENG, GAS, MAP, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, GIS, HD, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, UNA, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

    #49899

    Preikestolen
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    Ya verás que risas el día que se descubra que el tal Chowder es en realidad un adolescente imberbe que vive con sus padres en Idaho.

    ” I have no interest whatsoever in the RMD discussion and I turn 69 in two months

    Queda Chowder para rato, y si fuera adolescente imberbe, todavía más 😂😂

     

    Que es RMD ? RealMaDrid?

    Yo soy del Atleti.

    "Atrévete a Vivir la Vida que has Imaginado" Henry James

    #49900

    Luis G.
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    Que es RMD ? RealMaDrid?

    Yo soy del Atleti.

     

    https://www.investopedia.com/terms/r/requiredminimumdistribution.asp

    What is a Required Minimum Distribution – RMD

    A required minimum distribution is the amount that owners of a traditional, SEP or SIMPLE IRA account and qualified plan participants must begin withdrawing from their retirement accounts by April 1 following the year they reach age 70 1/2. The retiree must then withdraw the RMD amount each subsequent year based on the current RMD calculation.

    Understanding Required Minimum Distribution – RMD

    These required minimum distributions are determined by dividing the retirement account’s prior year-end fair market value by the applicable distribution period or life expectancy. Some qualified plans allow certain participants to defer the start of their RMDs until they actually retire, even if they are older than age 70 1/2. Qualified plan participants should check with their employers to determine whether they are eligible for this deferral. Also, Roth IRAs do not require withdrawals until after the owner dies.

    Calculation Example

    It should be noted that an investor is allowed to withdraw at least the required minimum distribution but may withdraw above that amount. If an investor wants to withdraw 100 percent of the account in the first year, that withdrawal is legal.

    When calculating a required minimum distribution for any given year, it is always wise to confirm on the Internal Revenue Services website that you are using the latest calculation worksheets. Different situations call for different calculation tables. For example, IRA account holders whose spouse is the account’s only beneficiary and is more than 10 years younger than the account holder use one table, while IRA account holders whose spouse is the account’s only beneficiary and the same age as the account holder use a different table.

    The RMD calculation involves three steps.

    1. Write down the account’s balance as of Dec. 31 of the previous year.
    2. Find the distribution factor listed on the calculation tables that corresponds to your age on your birthday of the current year. For most people, this factor number ranges from 27.4 all the way down to 1.9. As a person gets older, the factor number goes down.
    3. Divide the account balance by the factor number to find the RMD.

    For example, say it is May 15 and the account holder is 74 years old and their birthday is on Oct. 1. Their IRA is worth $225,000 and had a balance of $205,000 on Dec. 31 of the previous year. The distribution factors from his relevant IRS table are 23.8 for age 74 and 22.9 for age 75.

    The required minimum distribution is calculated as:

    RMD = $205,000 / 22.9 = $8,951.97A Special Case: Inherited IRAs

    Generally, with an inherited IRA, an account holder must take annual distributions regardless of their age. Failure to take the distribution results in a 50 percent tax penalty on the RMD.

    ENG, GAS, MAP, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, GIS, HD, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, UNA, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

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    #49958

    Rober
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    Yo como no sigo a Chowder solo leo lo que poneis por aqui

    Pero alguien que bautiza con su nombre una regla que no es suya ya habla de un ego desmesurado cosa que no suele ser muy recomendable en el mundo de las inversiones

    No puedo estar más de acuerdo.

    Esto es generalizado en blogs, foros y redes sociales varias. Suelo fiarme más de la gente que hace comentarios puntuales de calidad e interés, que de los que se “suben a la tribuna” regularmente para soltar su “speech” lleno de statements varios y verdades inmutables.

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    #50044

    Luis G.
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    Vende KHC en la cartera de su hijo. Cambia por AWK t BF-B (Alcohol).

    “I see where S&P has put KHC on credit notice, thinking of taking it down to BBB-. I decided to cut my losses in this portfolio and put the money elsewhere.

    Sold KHC and placed the proceeds into BF.B and AWK.”

     

    ENG, GAS, MAP, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, GIS, HD, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, UNA, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

    #50045

    Luis G.
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    “I am going to advise my son this week on how to manage his portfolio. Keep in mind he has no interest in following the market … zero, niltch, nada.

    How do you advise someone like this? It’s simple actually and maybe a concept people who do follow their investments should use.

    I’m telling him to look at the companies he owns, currently he owns 54 of them. Out of those he has a green to red ratio of 50-4. I’m telling him to focus on the green. Whichever green company he owns that is the smallest in market value, add to it to bring it up in size with others. If a company is red, ignore it, no new money goes in until it turns green.

    How’s that for research?

    This does not need to be complicated, the average 7th grade student can do this until they decide to be too smart and try to be the next Warren Buffett.”

    ENG, GAS, MAP, REP, SAN, AAPL, BEP, CAH, CVS, D, DIS, ENB, GIS, HD, HRL, IBM, JNJ, KHC, LB, MMM, MO, O, PEP, PG, PM, QCOM, SO, T, TGT, VFC, XOM, DGE, GSK, IMB, NG, RDS-B, RIO, VOD, AD, BMW, ENGI, UNA, VIE, AzValor internacional FI, Cobas internacional FI, Magallanes Microcaps Europe, True Value.

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