ETFs de dividendos crecientes

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Este debate contiene 10 respuestas, tiene 7 mensajes y lo actualizó  maquinuli hace 3 meses.

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  • #36800

    tivero
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    Buenas,

    Estoy pensando en constituir una parte de la cartera en ETFs, para diversificar y si se puede entrar en otros mercados y/o sectores.

    A raíz de esta publicación: https://www.rankia.com/blog/etf/3321147-10-etfs-acciones-rentabilidad-por-dividendo-mas-populares

    Estoy considerando algunos de los que reparten dividendos de forma consistente, por ejemplo VIG, SDY, HDV, IDV… quizás alguno más aunque no sea consistente.

    Tengo algunas dudas:

    – ¿Que ventaja tiene que sea o no UCITS? ¿Como lo miro si lo es?
    – Se que hay de distribución o acumulación. No lo veo en Morningstar, ¿en que apartado sale? Entiendo que si fuera acumulación, no te cobran comisiones hasta el final cuando lo retiras. ¿Es así?

    Si luchas puedes perder, sino estas perdido.

    #36803

    Ruindog
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    Buenas,

    Estoy pensando en constituir una parte de la cartera en ETFs, para diversificar y si se puede entrar en otros mercados y/o sectores.

    A raíz de esta publicación: https://www.rankia.com/blog/etf/3321147-10-etfs-acciones-rentabilidad-por-dividendo-mas-populares

    Estoy considerando algunos de los que reparten dividendos de forma consistente, por ejemplo VIG, SDY, HDV, IDV… quizás alguno más aunque no sea consistente.

    Tengo algunas dudas:

    – ¿Que ventaja tiene que sea o no UCITS? ¿Como lo miro si lo es?

    – Se que hay de distribución o acumulación. No lo veo en Morningstar, ¿en que apartado sale? Entiendo que si fuera acumulación, no te cobran comisiones hasta el final cuando lo retiras. ¿Es así?

    Los ETFs UCITS no tienen retención en el origen independientemente del mercado donde los compres.

    Las comisiones en ETFs de distribución o acumulación se descuentan automáticamente del valor liquidativo, no hay diferencia.

    Para saber si un ETF es de un tipo u el otro, si es UCITS  o no, lo mejor es acudir directamente a la web de la gestora.

    Aquí tienes el ejemplo de un ETF muy popular de Aristócratas del Dividendo europeos:

    SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

    Un optimista es un pesimista mal informado

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    #36810

    tivero
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    Muchas gracias! Me lo apunto como futurible! Me vendrá genial para no tener tanta exposición en América 😊

    Si luchas puedes perder, sino estas perdido.

    #36822

    SOLDA
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    Los ETF son una buena herramienta, sin duda. Yo los he tenido uno de reparto de dividendo, un Lyxor, y me iba muy bien. Pero la gestora decidió salir de España, con lo que el ETF pasó a cotizar en el NEXT de París. Y allí hay unas retenciones mayores por dividendo. Además aplican también las retenciones en España, con lo que el dividendo sería bastante reducido. Cierto es que luego, en la Declaración de la Renta, podrían devolverte (en teoría) esas retenciones, pero de momento las tienes que asumir. Ahora sigo las noticias concernientes a los ETF, y si se puede mover de un ETF a otro sin pasar por el fisco (lo que parece que puede suceder), me animaré a volver.

    Más interesantes me parecen lo Fondos que reparten dividendo. Aunque poco conocidos, y distribuidos, en España (yo los tengo en Renta 4), dan dividendo y se puede mover el capital de uno a otro (incluso a uno de acumulación si nos interesa en un momento dado), con lo que no tendría el problema que tuve con el ETF.

    Objetivo: IF.

    #36823

    tivero
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    El problema que le veo a los fondos es la comisión. En estos etf de los que hablamos las comisiones van des del ridículo 0.07 al 0.50% en el peor de los casos.

    ¿Que comisión tiene el fondo del que hablas?

    Yo para una cartera para mantenerla en el tiempo veo mejor el etf, luego el fondo aunque sea al final tienes que tributar igual por las ganancias…

    Si luchas puedes perder, sino estas perdido.

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    #36824

    SOLDA
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    Lo de las comisiones es cierto, pero los fondos de reparto son una manera de diversificar la cartera, y hay que tener en cuenta que reparten dividendos. Desde luego, yo no quiero los fondos de acumulación, que se supone que aglutinan todo el dividendo en el valor liquidativo, pero realmente, cuando quieres sacar el dinero no te queda más remedio que vender participaciones del fondo, hasta quedarte sin nada.

    Las comisiones son bajas en renta 4, y más con los fondos suyos. Lo que ocurre es que los fondos suyos son de acumulación.

    Objetivo: IF.

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    #36856

    Juanjoo
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    Con todas las salvedades del mundo fiscal, en principio no debería importar el mercado donde compres un etf àra sus retenciones si son UCITS. Yo por ejemplo tengo 2 etfs que reparten dividendos comprados en Alemania (uno de ellos el famoso SPYW) y en ambos me retienen 0% en origen, 19 en España y están perfectamente reflejados en el borrador del IRPF.

    Creo que son herramientas muy muy válidas para la inversión aunque menos divertidas que las acciones, con comisiones cada vez más ridículas y que parece que en breve tendrán un tratamiento fiscal como los fondos.

    Como pena es que, siguiendo cierta lógica, los etfs de empresas de dividendos crecientes no tienen etf de acumulación que maximice el efecto de la inversión. Como etf de acumulación tengo el IS3S de ishares.

    Edito: una pega que tienen es que debe haber entrado en vigor una nueva normativa sobre la documentación delos etfs y muchos brokers han dejado de poder comercializar algunos etfs. Todo por beneficio de los inversores dicen…

    A veces se gana; a veces se aprende

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    #36874

    tivero
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    Con todas las salvedades del mundo fiscal, en principio no debería importar el mercado donde compres un etf àra sus retenciones si son UCITS. Yo por ejemplo tengo 2 etfs que reparten dividendos comprados en Alemania (uno de ellos el famoso SPYW) y en ambos me retienen 0% en origen, 19 en España y están perfectamente reflejados en el borrador del IRPF.

    Creo que son herramientas muy muy válidas para la inversión aunque menos divertidas que las acciones, con comisiones cada vez más ridículas y que parece que en breve tendrán un tratamiento fiscal como los fondos.

    Como pena es que, siguiendo cierta lógica, los etfs de empresas de dividendos crecientes no tienen etf de acumulación que maximice el efecto de la inversión. Como etf de acumulación tengo el IS3S de ishares.

    Edito: una pega que tienen es que debe haber entrado en vigor una nueva normativa sobre la documentación delos etfs y muchos brokers han dejado de poder comercializar algunos etfs. Todo por beneficio de los inversores dicen…

    Esto último que comentas lo he visto en degiro, en renta 4 si los comercializan, almenos algunos …

    La verdad es que si son productos interesantes, algunos han ofrecido una rentabilidad anualizada del 12-14% a 10 años. También es verdad que la bolsa americana ha ofrecido rentabilidades altas en ese periodo, aunque nose si tanto…

    Si luchas puedes perder, sino estas perdido.

    #36877

    kapandji
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    Hola a todos…

    Hace tiempo que tengo una idea para intentar reducir pagos a la hacienda suiza. Me parece que dejarles un 35% de los dividendos sin poder recuperarlos es un robo. Entonces pensé en la posibilidad de comprar algún ETF UCITS, de manera que no se me retuviera en origen

    Suponiendo empresas con yield del 3.5%, una retención del 35% supone que anualmente la hacienda suiza se queda con un 1,225% de la inversión. Si encuentro cualquier etf cuyos ratios de costes netos sean menores, supuestamente estaré ahorrando dinero….

    ….Empiezo a mirar y encuentro etf´s como

    iShares MSCI Switzerland ETF

    expense ratio 0.49% yield 2.17%, donde la ponderación de las tres empresas suizas que quiero tener: nestle, roche y novartis, suponen casi un 50% de la cartera.

    O este que además es ucits,

    http://www.morningstar.co.uk/uk/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P00008DUC

    0.3 de ratios netos y yield de 2.45%. Las tres empresas tienen un peso del 55%.

    Ahora la pregunta, si estas empresas (nestle, roche, novartis), tienen un yield de más de un 3%. ¿Cómo es que la distribución es sólo del 2.45%?

    ¿qué os parece la idea de utilizar etf ucits para suiza?¿me equivoco en algo?

    un saludo

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    #36879

    Raul Offshore
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    Me imagino que en esos ETFs habrá empresas que tengan una RPD menor o que directamente no repartan dividendo y eso hace bajar el retorno del ETF

    BANKIA, BBVA, BME, ENAGAS, ENDESA, FAES, IBERDROLA, INDITEX, MAPFRE, MERLIN, REE, REPSOL, BSCH, TELEFONICA INDIA

    #46730

    maquinuli
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    A ver si podeis echarle un ojo a este hilo del foro de Gregorio:
    https://www.invertirenbolsa.info/foro-inversiones/showthread.php?12824-Elegir-ETF

    Es acerca de la doble retención que sufrimos en los ETF. Me interesa que alguien más versado en materia pueda aportar algo de luz al tema, ya que depende con quién hables, cada uno te dice una cosa.

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