Herramientas para invertir en bolsa

Herramientas para invertir en bolsaDesde el momento en que nos planteamos invertir en bolsa y la cartera tiene varias posiciones surge la necesidad de automatizar tareas. Los motivos son diversos: hacer el seguimiento de la cartera e identificar problemas, detectar empresas candidatas para incorporarlas en el futuro, valores en diferentes divisas, comparativas entre sectores, mantener la cartera equilibrada por sectores, etc… En definitiva, son necesarias herramientas para invertir en bolsa para saber donde invertir (en qué sectores), qué acciones comprar (es decir, cuáles son las mejores acciones para invertir) y como marcha la inversión.

Herramientas de inversión

¿Qué entendemos por herramientas para invertir en bolsa? En general cualquier utilidad, sea una hoja Excel, una hoja de GoogleFinance, una aplicación de móvil, una página web, un servicio de asesoramiento tipo OCU o Morningstar o cualquier otra cosa que nos facilite la inversión. Es decir, cualquier herramienta de inversión que nos permita invertir en la bolsa con más garantías o escoger que acciones comprar hoy entrará dentro de esta categoría. Ninguna de estas herramientas es imprescindible, pero todas ellas nos permitirán hacer el seguimiento de nuestras inversiones, detectar empresas candidatas a engrosar nuestra cartera o esperar pacientemente a que una empresa alcance su precio de compra sin dedicar tanto tiempo.

En los siguientes artículos encontrarás las herramientas para invertir en bolsa que hemos ido presentando en el blog:

Morningstar

Revisamos Morningstar como alternativa a OCU Inversiones¡Hola cazadividendos! Después de revisar en profundidad el servicio de asesoramiento de inversiones de OCU, probablemente el más popular en nuestra comunidad inversora, hoy revisaremos el de Morningstar, que cuenta también con muchos adeptos y que se focaliza en el mercado estadounidense. El propósito del artículo es proporcionar datos objetivos sobre el servicio (o servicios, mejor dicho) de Morningstar para poder compararlo con el de OCU, de manera que cada lector pueda decidir si contrata alguno de ellos y cuál es el más conveniente para sus necesidades. (más…)

OCU Inversiones

OCU Inversiones, a través de su revista OCU, proporciona asesoramiento en todo tipo de productos financieros e inversiones para obtener la máxima rentabilidad y evitar que nos den gato por liebre¡Hola, cazadividendos! Como ya sabéis, soy socio de OCU Inversiones y sigo sus recomendaciones para una parte de mi cartera. OCU Inversiones es la sección de inversiones de la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU), cuyo principal objetivo es evitar que den gato por liebre a sus socios. Tras casi dos años con ellos creo que puedo dar una visión bastante fundamentada sobre el servicio de asesoramiento que ofrecen. En líneas generales, intentan cubrir la mayoría de productos de inversión (acciones, fondos de inversión, planes de pensiones, cuentas y depósitos) pero también tienen secciones dedicadas a los inmuebles, a la fiscalidad y a cuestiones de estrategia. Ser socio de OCU Inversiones también tiene ventajas en forma de bonificaciones en la contratación de algunos productos financieros a través de intermediarios con los que OCU tiene acuerdos. Se puede decir que ofrecen un servicio global para un inversor particular. En este artículo entraremos en detalle. (más…)

Seguimiento de cartera

El seguimiento de la cartera y los comprobantes de las operaciones y la posición en cada broker es necesario, incluso en las estrategias de largo plazo que tienen pocas operaciones¡Hola, cazadividendos! Nuestra estrategia es aburrida, muy aburrida. Compramos poco, vendemos menos y vamos a laaaargo plazo. Si miramos las cotizaciones a todas horas es por el mismo acto reflejo que nos impulsa a mirar el móvil en busca de algún novedad cada dos minutos: aunque estamos convencido de que no es importante, sentimos la imperiosa necesidad de revisar si ha pasado algo. Pero precisamente esta poca actividad que comentábamos es la razón por la que tendemos a menospreciar el seguimiento de nuestras inversiones. Con lo poco que vendemos y compramos, la información que vemos en la web del broker y que este proporciona a la Agencia Tributaria es todo el seguimiento de cartera que necesitamos. Porque es suficiente… ¿o no? (más…)

Planes de pensiones III – Uso para la independencia financiera

Los planes de pensiones en una estrategia de inversión en dividendos para conseguir la independencia financiera¡Hola, cazadividendos!  Tercera entrega de la serie sobre planes de pensiones. Empezamos hace ya unos meses con una introducción a las características básicas de este instrumento. Fue ahí donde explicamos que el rescate de los planes se sumaba a las rentas del trabajo, a diferencia de los dividendos o las plusvalías en la venta de acciones o fondos, que tributan con las rentas del ahorro. En el segundo artículo profundizamos en este punto y vimos que un adecuado reparto de nuestros ingresos entre rentas del trabajo y del ahorro puede mejorar sustancialmente nuestras obligaciones tributarias. Y hoy hablaremos sobre como utilizar todo esto en un futuro escenario de independencia financiera, sea voluntaria o forzosa. (más…)

Seguimiento de cartera con Google Sheets y GoogleFinance

Una de las peticiones recurrentes desde que empecé este proyecto es que publique la hoja que utilizo para el seguimiento¡Hola, cazadividendos! Una de las peticiones recurrentes desde que empecé este proyecto es que publique la hoja que utilizo para el seguimiento, tanto de la cartera como de las empresas que quiero incorporar. Inicialmente era una hoja Excel, pero a raíz del artículo de J sobre Google Finance acabé traduciéndola a una hoja de Google. Desde entonces la he ido puliendo poco a poco y creo que ahora es lo suficientemente versátil como para presentarla a la comunidad. Mi idea, además de publicarla,  es explicar cómo está construida para que los que la encontréis útil podáis adaptarla a vuestras necesidades. (más…)

Comunidad Cazadividendos XII – Más sobre tributación, sucesiones y calculadoras de rentas

Comunidad Cazadividendos¡Hola, cazadividendos!  Volvemos con una nueva entrega de Comunidad Cazadividendos… ¡y ya van doce!. En esta ocasión haremos un recorrido rápido por varios temas que han ido surgiendo en las últimas semanas y que, aunque no dan para un artículo estándar, creo que merece la pena que los revisemos. El feedback de los lectores cada vez es más fructífero. No hay más que ver el último artículo, redactado por Sergio en base a su experiencia al traspasar su cartera de acciones de empresas extranjeras de ING a Interactive Brokers y fantásticamente completado por los 204 comentarios que habéis hecho hasta el momento en que escribo estas líneas. De hecho, es el artículo que más comentarios ha motivado y para mi una señal inequívoca del interés que ha despertado.  (más…)