Estrategias de inversión

Estrategias de inversiónCuando hablamos de estrategias de inversión nos referimos al método utilizado, tipo de inversión, horizonte temporal y resto de variables que conforman la manera en la que realizamos nuestras inversiones. La primera pregunta es si es necesario tener una estrategia de inversión definida y la respuesta es que sí. De hecho, es completamente imprescindible tener muy claro qué estrategias de inversion utilizaremos, para no actuar de manera impulsiva cuando el ruido del mercado nos empuje a comprar o vender la acción equivocada en el momento menos oportuno.

¿Una o varias estrategias de inversión?

No importa demasiado. Habrá quien se encuentre cómo focalizando utilizando una única estrategia y quien diversificará en varias. En nuestra comunidad podemos encontrar inversores que utilizan únicamente Buy&Hold, otros invierten pensando en la revalorización y, respecto a los productos, algunos utilizan acciones, otros fondos o ETFs y los de más allá una combinación de los tres. Los más aventajados incorporan opciones y los más osados hacen sus pinitos con el trading. Poco importa por qué estrategias de inversión te decidas siempre que seas fiel a ellas y no rompas las reglas del juego cuando lleguen los nervios.

En general, una de los grandes debates respecto a la estrategia es si debemos optar por la gestión activa o por la gestión pasiva. El otro punto importante atañe a los productos financieros utilizados para llevar a la práctica el estilo de inversión que hayamos decidido utilizar. Se puede ser Buy&Hold o value con acciones, fondos de inversión y ETFs.

Fondos de inversión: por qué empecé a usarlos

La Enorme Piedra Redonda nos habla hoy sobre fondos de inversión¡Hola, cazadividendos! Tengo que confesar que a veces me da un poco de vergüenza que los lectores escribáis tantos artículos para el blog. Es una sensación un poco contradictoria con la satisfacción que me produce que decidáis dedicar parte de vuestro tiempo (sí, ese tiempo por el que tanto estamos luchando) a compartir vuestro conocimiento e inquietudes con la comunidad. Y tiene mérito, mucho mérito, porque normalmente soy un pelín exigente con las revisiones de los textos hasta que el resultado nos satisface a todos, así que aprovecho este artículo para agradeceros vuestra dedicación y ganas de compartir conocimientos y reflexiones con la comunidad. Hoy contamos con un invitado de lujo: Josan, de Enorme Piedra Redonda. Para los que no lo conozcáis os recomiendo que empecéis por uno de sus posts estrella, Cómo hacerse rentista, un verdadero compendio de nuestra estrategia de inversión y filosofía de vida. Josan es un miembro muy activo de nuestra comunidad, que ya ha alcanzado la Independencia Financiera y que hoy nos explicará sus impresiones sobre los fondos de inversión. ¡Seguro que serán muy interesantes! (más…)

¿Diversificación o acumulación de sectores infravalorados?

Xaps10 nos trae hoy sus reflexiones sobre cómo afrontar las compras de sectores infravalorados sin desatender a la diversificación¡Hola, cazadividendos! Creo que todos estamos de acuerdo en que la inversión en dividendos es relativamente sencilla. No se trata de ser infalibles escogiendo empresas, sino de cometer pocos errores graves. ¿Cómo podemos evitar errores graves? Pues, en mi opinión, ciñéndonos a empresas de un cierto tamaño, con un negocio que goce de una salud razonable, sin problemas financieros graves y con un buen historial de dividendos. Si nos limitamos a este tipo de empresas, diversificamos adecuadamente y dejamos actuar el interés compuesto, el tiempo hará el resto del trabajo. Hoy nos centraremos en la diversificación, gracias a la colaboración de Xaps10, uno de los miembros de nuestra comunidad. Por cierto, ¿habéis visto qué preciosidad de perrito tiene? Os dejo con Xaps10 y sus reflexiones sobre la diversificación y los sectores infravalorados… (más…)

Protección de patrimonio offshore II – Opciones

Aprovechar mecanismos offshore puede ser útil para proteger el patrimonio o mejorar aspectos fiscales¡Hola, cazadividendos! Hoy publicamos la segunda entrega de la serie sobre protección de patrimonio offshore. En el artículo de introducción, Raúl Offshore nos explicaba cómo se interesó por este mundillo, los fundamentos y unos cuantos ejemplos para abrir boca. Saltar al otro lado de la frontera, sea físicamente, jurídicamente o fiscalmente (pero siempre legalmente) puede ser adecuado en algunas situaciones. Hoy Raúl hará un recorrido por la lista de posibilidades que el offshoring nos ofrece. Evidentemente no todas serán aplicables, ya que algunas son sólo rentables a partir de un cierto volumen de patrimonio, pero vale la pena conocerlas por si en algún momento podemos utilizarlas. El artículo, como decía, es obra de Raul Offshore pero, además contaremos con la colaboración del redactor de Impuestos e Independencia Financiera, que ya ha colaborado con nosotros en varias ocasiones, como cuando hablamos sobre el usufructo de acciones aplicado a la independencia financiera. (más…)

Rotación de Enagás

Vender Enagás en una estrategia de inversión en dividendos es ir contra corriente¡Hola, cazadividendos! Hoy os traigo un artículo de un blogger por el que siento una debilidad especial: Julio Hernández, de Hablando del Futuro y de la Bolsa. Aparte del buen trato que nos dispensamos en público, hemos establecido una relación que va un puntito más allá. La humildad es uno de sus rasgos característicos y estoy seguro de que, cuando lea estas líneas, se agitará nervioso en su sofá. Creo que la mejor presentación para Julio es decir que es un buen tipo y que piensa diferente. Pueden parecer trivialidades, pero creo que ambas cosas escasean hoy en día y, yo particularmente, no suelo decirlo de demasiada gente. Lo de que es un buen tipo os lo podréis creer o no, pero lo de que va contra corriente quedará patente en este artículo sobre Enagás. (más…)

Liquidez y estrategia en caídas

El uso de la liquidez se frena por el miedo del inversor a las pérdidas o a comprar caro¡Hola, cazadividendos! Son días duros para la comunidad. Sí, ya me sé el rollo ese de que estas caídas son música celestial para los oídos del inversor en dividendos… si tiene liquidez, claro. La teoría está muy bien, pero la realidad es que cuando pintan bastos la sensación de miedo es inevitable. O si no, mirad la cara de la liebre de la foto. Tiene acciones de BHP Billiton con un 40% de minusvalía latente, de Repsol con un 38% o de Kinder Morgan con un 45%. Explícale tú que compre más, que es una oportunidad única… ¿Y si China entra en recesión de verdad y la caída de las materias primas es mucho más profunda y duradera de lo que se espera? ¿Y si el petróleo baja a 20$ y se mantiene a esos niveles durante varios años? (más…)

Planes de pensiones III – Uso para la independencia financiera

Los planes de pensiones en una estrategia de inversión en dividendos para conseguir la independencia financiera¡Hola, cazadividendos!  Tercera entrega de la serie sobre planes de pensiones. Empezamos hace ya unos meses con una introducción a las características básicas de este instrumento. Fue ahí donde explicamos que el rescate de los planes se sumaba a las rentas del trabajo, a diferencia de los dividendos o las plusvalías en la venta de acciones o fondos, que tributan con las rentas del ahorro. En el segundo artículo profundizamos en este punto y vimos que un adecuado reparto de nuestros ingresos entre rentas del trabajo y del ahorro puede mejorar sustancialmente nuestras obligaciones tributarias. Y hoy hablaremos sobre como utilizar todo esto en un futuro escenario de independencia financiera, sea voluntaria o forzosa. (más…)