Meses alcistas y bajistas

Revisamos las pautas estacionales que sigue el Ibex para determinar cuáles meses son históricmaente bajistas y cuáles alcistas¡Hola, cazadividendos!  Hace unos días Alejandro Llorente, un lector habitual me propuso un artículo que creo que puede ser interesante. No es algo específico del Dividend Growth Investing, pero sí aplica al Buy&Hold, así que creo que encaja perfectamente con los temas que nos gusta tratar aquí. Todos hemos oído la frase “Compra en octubre y vende en mayo”. Miguel sin ir más lejos habló sobre ella en su blog hace un tiempo. El artículo de hoy trata precisamente sobre el comportamiento mensual de nuestro índice, revisando lo que ha pasado en los últimos años y obteniendo estadísticas que nos permitan extraer patrones, como cuáles meses son bajistas y cuáles alcistas. La idea es que sirva de base para debatir sobre si las estos comportamientos repetidos tienen alguna utilidad a la hora de plantear la estrategia de inversión. (más…)

Tratamiento fiscal de la escisión de BHP Billiton

Es importante aprovechar los recortes para alimentar la bola de nieve. Comprar con un descuento del 15 o 20% significa adelantar cuatro años de dividendos¡Hola, cazadividendos!  Hoy hablaremos sobre qué nos implicará a nivel tributario la escisión de la vieja BHP Billiton en las actuales BHP Billiton y South32, pero antes haremos un breve repaso a la situación bursátil actual. Tanto prepararme ayer para comprar medio mercado y al final ná de ná. Y mira que estaba preocupado porque sólo tenía munición preparada para cuatro tiros pero todo se ha quedado en agua de borrajas…. de momento. Entiendo que para los que estén en fase de formación de cartera estos recortes son oportunidades para darle una vueltecita a la bola de nieve, pero en mi caso, con la cartera española prácticamente cerrada, sólo espero tres guindas: completar REE y BME e incorporar Gas Natural. El problema es el efecto retrovisor. (más…)

Chevron, custodia de ING y la comunidad

Tiempo de reflexión: hoy hablamos sobre la comunidad, la comisión de inactividad de ING y Chevron¡Hola, cazadividendos!  La idea del artículo de hoy era contaros la compra que hice la semana pasada, explicar cómo resolveré la comisión de custodia de ING (llega el fin de semestre y no he hecho ninguna operación) y compartir con vosotros un correo de un lector. Pero mientras lo escribía han empezado a aparecer noticias sobre la ruptura de las negociaciones con Grecia y sobre la posible montaña rusa bursátil de la semana, así que será obligatorio revisar qué puede pasar en función del resultado de las conversaciones. ¿Castigará el mercado las cotizaciones de las empresas europeas? ¿Podremos encontrar oportunidades en el Ibex o en el FTSE o ya se está descontando el efecto de una posible salida de Grecia del euro? (más…)

Comunidad Cazadividendos VIII – Graficas con cotización en euros

Hoy en Comunidad Cazadividendos explicamos cómo obtener gráficas con cotización en euros para ver si la acción está cara o barata en nuestra moneda, no en la moneda en la que opera la empresa¡Hola, cazadividendos!  Como ya hemos hablado en otras ocasiones, un cambio desfavorable puede hacer que una empresa atractiva en dólares esté cara en euros. Creo que todos estamos de acuerdo en esta idea, pero me gustaría compartir con vosotros un ejercicio que creo que puede ayudar a concienciarnos del efecto del cambio de divisa en nuestra estrategia. La idea me la dió Jarris en este comentario, en el que explicaba la manera de ver el gráfico de la evolución de una empresa que cotiza en otra moneda. Encontré esta información tan útil y didáctica que decidí preparar esta entrega de Comunidad Cazadividendos. Luego explicaremos en detalle como obtener las gráficas, pero de momento vamos con el ejercicio. (más…)

Solventar errores para dormir tranquilo

Salimos de Indra cual gato escaldado, que huye hasta del agua fría¡Hola, cazadividendos! Verbena de San Juan en Barcelona, o lo que es lo mismo, día de histeria colectiva y petardeo constante. Son las 00:15h del veinticuatro e intento concentrarme para acabar este artículo que publicaré en unas horas, pero lo de “la importancia de dormir tranquilo” no tiene que ver con los petardos. El viernes pasado salí (o mejor dicho La Sra. Cazadividendos salió, porque era una acción de su cartera) de Indra. Fue claramente un error y los errores hay que solucionarlos, así que, tras la suspensión del dividendo, estuvimos siguiéndola para intentar vender con plusvalías y finalmente conseguimos hacerlo con una ganancia bruta del 6,23%. Como autoconsuelo mental es cómo si nos hubiesen adelantado el dividendo que tenían que pagar en julio. El que no se consuela es porque no quiere. (más…)

¿Cuántos brokers debemos tener?

Prisa por invertir¡Hola, cazadividendos!  Como explicaba hace unos días, una vez sentadas las base de la cartera de fondos indexados, el siguiente paso era empezar a incorporar fondos de gestión activa. Me planteo empezar ya porque la cartera de fondos ha alcanzado un cierto volumen y tiene sentido empezar a introducir los fondos de gestión activa, que no superarán el 10-20% de la inversión total en fondos. ¿Tengo prisa por iniciar esta parte de la cartera? No, pero esta semana leí en un boletín de OCU su recomendación de invertir en obligaciones brasileñas y eso me hizo pensar en empezar por ahí. La razón de su recomendación es la subida de los tipos de interés debida a la depreciación del real brasileño y el aumento de la inflación. Obviamente es una inversión con bastante riesgo, pero que, como hemos dicho, se limitaría a un porcentaje bajo de la cartera de fondos. Aprovecharemos esta operación para hablar sobre brokers. (más…)

Sucesiones II – Bienes en Estados Unidos

Planificar el impuesto de sucesiones es importante para optimizar el traspaso de patrimonio familiar en caso de fallecimiento. Hoy hablamos de la transimisión de bienes de Estados Unidos.¡Hola, cazadividendos!  A raiz del artículo de la semana pasada sobre el impuesto de sucesiones y de la petición de Crazybone de profundizar en el caso de acciones de empresas estadounidenses, me puse en contacto con Impuestos e Independencia Financiera para intentar entender cuáles son las obligaciones para los herederos de no residentes en Estados Unidos cuando fallece el titular de las acciones. Como los dos andamos justitos de tiempo, hemos hecho un post a medias: yo he escrito un artículo básico a partir de la información y enlaces que indicó Crazybone y he investigado un poco más por mi cuenta, ae Impuestos e Independencia Financiera se ha zambullido en la legislación USA. (más…)

Aprovechemos la fiscalidad de los fondos

La importancia de tener en cuenta la fiscalidad en nuestras inversiones¡Hola, cazadividendos!  El mes pasado estuvimos hablando sobre el mínimo exento y su influencia en la tributación por nuestros ingresos pasivos. Nunca me cansaré de repetir lo importante que es dedicar tiempo a conocer los intríngulis -que diría Jesulín- de la fiscalidad, para aprovecharlos en favor nuestro. A nadie se le ocurriría ponerse a jugar a fútbol sin conocer las reglas básicas pero, sin embargo, mucha gente invierte sin conocer las reglas tributarías más elementales. Conocer estas reglas nos permitirá mejorar la estrategia, escoger instrumentos financieros más adecuados a nuestras necesidades o incluso plantearnos algunas operaciones únicamente con el fin de ajustar la factura fiscal. (más…)

Sucesiones I – Generalidades

Fiscalidad de los productos financieros en el impuesto de sucesiones¡Hola, cazadividendos!  A raíz de esta petición de Crazybone empezamos una serie de artículos sobre el impuesto de sucesiones. Su inquietud se centraba en si las acciones de empresas estadounidenses tienen que tributar por sucesiones en Estados Unidos además de hacerlo en España, pero el tema del impuesto de sucesiones ha surgido reiteradamente en el blog y hace tiempo que quería hablar sobre él. Como es un tema un tanto denso, haremos una aproximación gradual a las diferentes vertientes de esa situación, que no por desagradable debemos de entender e intentar planificar. Hoy haremos la primera toma de contacto, haciendo un recorrido genérico sobre el impuesto diferenciando el tratamiento fiscal de los productos más habituales y en las siguientes entregas, si el tema da para más, haremos un zoom sobre cada producto. (más…)

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